DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌八月‌第三週:CRV 合約事件始末,以及如何預期 Curve 未來發展

DeFi‌ ‌每‌週‌報‌告,‌ ‌八月‌第三週:CRV 合約事件始末,以及如何預期 Curve 未來發展

親愛的 DeFi 愛好者們,

YAM 再次向所有人展示了幣圈一日,人間一年,也告誡大家不理解的項目真的不要 FOMO 加入。另外還有 Curve 的治理型代幣 CRV 遭某網友搶先為它部屬合約,我們的觀點會帶來較詳細的討論。本週大事還有 Aave 公告即將推出的 V2 預告;Idle 平台將整合流動性挖礦收益;以及鏈新聞統計了世界各國使用 DeFi 的情況,台灣榜上有名嗎?

大老觀點為您節選以太坊 V 神警告 DeFi 項目如果不懂請別來沾邊,還推薦了一款遊戲;Set 的 Anthony 為 YAM 致上哀悼;以及大家的好朋友 Ryan Adams 這次又有什麼神比喻,看看他把 LINK 比喻作 2016 的什麼?

本週還有久違的專家來訪,這回我們請到衍生性產品交易所 FTX 的 CEO – Sam Bankman-Fried,要來與我們分享去中心化跨鏈交易所 Serum 的願景、為何選用 Solana、如何實現跨鏈、以及 FTX 與 Serum 會不會搶生意等豐富內容。


什麼是 DeFi?

DeFi(Decentralized Finance)是指去中心化的金融服務。簡單來說,同樣是金融服務,但以分散管理權、資訊透明、基於區塊鏈的方式經營,解決傳統金融產業交易速度慢、成本高、易遭駭客攻擊、且會被國家或組織濫用等問題。目前的 DeFi 服務已經有借貸、合成資產、衍生性產品甚至獨有的閃電貸服務。


作者介紹

  • Raizel / 政大經濟系,被比特幣套牢於是轉而關注 DeFi
  • Thomas / 在波士頓從事晶片設計的 DeFi 愛好者
  • Anderson / Dapp Pocket 創辦人,DeFi 存款 > 銀行存款

(一) 專家來訪

我們邀請到 FTX CEO – Sam Bankman-Fried,與我們詳細聊聊去中心化跨鏈交易所 – Serum!訪談中文內容會在之後釋出。https://www.youtube-nocookie.com/embed/1d-_bAbua08?rel=0&autoplay=0&showinfo=0


(二) 我們的觀點 | CRV 合約事件始末,以及如何預期 Curve 未來發展

CRV 合約事件始末

上禮拜五(8/14)台灣時間早上,DeFi 圈發生了前所未有的代人捉刀事件。在 0x4ad 的一篇推文中,他告訴 Curve 他已經幫他們做出 CRV 與 DAO 的合約了。對此,Curve 團隊在兩個小時後給予樂觀回應,但也表示需要再仔細確認,並未確定將認可這個合約。隨後,在大約早上 10 點團隊表示「因為已經有用戶開始使用 CRV 與 DAO、且團隊確認合約各個地址正確無誤」而認可該自製合約,各大交易所也紛紛上架。

社群視角與 Curve 官方視角

大部分 Curve 社群對此十分不滿,多數人對這種操作難易置信、並有人發現在 Curve 團隊審查合約的時候被預挖了約 80,000 CRV、也有人因為在高點買進 CRV 結果立刻被套牢。但根據 ivangbi 透漏,Curve 官方對此的態度從一開始懷疑,在經過審查該網友的合約內容,團隊發現所有合約內參數包括 admin key 都是正確的;且部署這樣的合約需要花費約 8000 美元的 Gas。比起覺得緊張與擔心,團隊對此的心態是正面的。

Curve 後續情形

目前,Curve 將網友打造的合約地址送交三家審計公司進行審計,目前已通過並公布審計報告。儘管此次事件讓社群對於 Curve 團隊執行能力可能更加懷疑、甚至不信任 0x4ad 設計的合約,實際上 Curve 的 TVL 卻在 8/14 後直線狂飆,一天內從 200M 提升到 1B 以上。

如何看待 Curve 與我們的學習

Curve 是一個在 AMM 技術上有所創新的平台這點是多數人同意。雖然合約經過團隊和審計公司確認是沒有問題,但這次事件究竟為何網友要幫忙部署合約,以及 Curve 為何決定採用,我們認爲需要有更清楚的解釋,才能讓大家恢復對 Curve 團隊的信任。而我們也學習到,就算是目前 DeFi 業界最優秀的團隊,都還是會面對各樣不可預期的挑戰,而造成團隊或支持者的損失,所以就像以太坊創辦人 Vitalik 說的:“In fact, unless you *really* understand what’s going on, it’s likely best to sit out or participate only with very small amounts.”。


(三) 本週大事記

Curve CRV 代幣已通過匿名開發者部署的合約開始發放

穩定幣兌換平台 Curve 團隊原本打算在 8/14 日宣布代幣 CRV 的推出,並開始發放。但是,就在 Curve 正式宣布推出 CRV 的前幾個小時,已經有匿名開發者 (0xc4ad) 提前披露代幣合約地址和申領方法,在 Curve 團隊對外確認之前,已經有超過 400 個地址透過該合約地址領取了 CRV,Uniswap 上也已經出現 CRV 的交易對。目前,該智能合約地址已被 Curve 認可,且由三個審計公司進行審計。

去中心化借貸協議 Aave 發布 V2 版,新增抵押品還款和降低 Gas 費等功能

Aave 發布 V2 版,旨在進一步推進去中心化發展,為用戶打造「無國界金融的新體驗」,Aave V2 版本將引入一系列新功能,從抵押還款方面,新版本功能允許用戶通過在 1 筆交易中直接用抵押品付款來去槓桿化或平倉;債務標記和信用委託方面,用戶的債務狀況將被標記 (用戶將收到代表其債務的代幣)。債務的標記化使 Aave 用戶可以通過冷錢包進行本地倉位管理和實現特定用戶的流動性挖礦策略。從固定利率存款方面,可預測的存款利率為流動性提供者提供了明確的收入保證,而不受市場變化的約束;借款利率方面,可以將借款利率在一定時間段內鎖定,提高了穩定的借款利率等等。

借貸整合平台 Idle 將整合流動性挖礦

Idle 是一個透過演算法自動將用戶的存款,分配到當時收益率最高的借貸平台的投資整合平台。上周五,Idle 宣布一項更新,將整合借貸平台的流動性挖礦收益,即放貸到 Idle 的資金如果被分配到可以 yield farming 的借貸資金池也將收穫挖礦收益。此外,Idle 也宣布未來會推出 $Idle 代幣,會發放給為 Idle 提供流動性的用戶。

Compound 聯合創始人提交治理提案 019,將啟用開放式餵價工具

DeFi 借貸協議 Compound 聯合創始人 Geoffrey Hayes 提交 Compound 治理提案 019,旨在啟用自開發的開放式餵價工具(Open Price Feed)。

DeFi 聯合國:哪國人最愛玩 DeFi,台灣有上榜嗎?

2020 年至今,加密貨幣投資市場幾乎被 DeFi 所淹沒,過去我們經歷了許多不同主軸的熱潮,包含 ICO、STO、IEO、Dapp 等,一直到現在的 DeFi 流動性挖礦熱。那麼,到底都是哪些人在玩 DeFi 呢?鏈新聞針對借貸平台、DEX、衍生性平台做了一些基礎調查:

就借貸平台而言,使用最多的是美國,有 23.62% 的流量都在美國,第二、三名則分別在中國與英國。第四名起為,法國、德國、加拿大、阿根廷(南美)等等。台灣位居第十五名,唯三入榜前十五的亞洲國家(其他有中國、印度),Compound 的使用率最高,佔據所有樣本的四成流量。

其他還有:


(四) 數據指標

本週數據採計自 2020/8/11 ~ 8/17,價格擷取時間以下午 6:30 為原則。TVL 指 Total Value Locked,即有多少價值鎖定在該平台中。數據來源:DeFi Pulse,CoinMarketCap。

借貸平台規模

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DEX 規模

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DeFi 幣價(農夫專區)

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(五) 大佬觀點

Vitalik Buterin:小提醒—你沒有必要參與最新最熱門的 DeFi 項目

以太坊創辦人 V 神日前在一篇推文中再度警示大家,不必盲目的跟隨最新、最熱門的 DeFi 項目。「除非你真的了解這些,你應該坐到一邊去,只投入少量資金來玩。另外,也可以看看這些很酷的 Dapp 啊。」

Anthony Sassano:RIP YAM. 2020-2020

針對挖番薯 YAM 的快速崛起又快速墜落,Set Protocol 的 Anthony Sassano 只有一句話想對他說:「RIP,YAM。2020-2020」

Ryan Sean Adams:2020 就像 2016 一樣呢

Bankless 推廣者 Ryan Sean Adams 在其推特上分享一個觀點。他說現在的加密貨幣圈就跟 2016一樣,只是當時的 XRP 變成了現在的 LINK;當時的 ICO 變成了現在的流動性挖礦;當時的 DeFi 募資變成了現在的 DeFi 爆發。不變的是,當時人們討論以太坊,現在仍討論以太坊;當時人們討論比特幣,現在仍討論比特幣。

本文不構成投資建議,虛擬貨幣波動大請謹慎小心

掌握虛擬貨幣、區塊鏈大小事

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