【AMA 回顧】Matrixport 如何突破平台紅海打造下一代加密貨幣金融服務

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Matrixport AMA

Matrixport AMA 活動簡要

主題:Matrixport 如何突破平台紅海打造下一代加密貨幣金融服務

時間:2021/04/08 (四) 20:00-21:00

地點:https://t.me/Blockchainintw

嘉賓:葛越晟(CEO)

主持:Penny 

  • 20:00 – 20:05 預熱+開場
  • 20:05 – 20:15 第一階段:答疑回覆
  • 20:15 – 20:50 第二階段:自由提問 
  • 20:50 – 21:00 第三階段:社群搶答

預熱及開場

在開始之前先和大家簡單介紹一下 Matrixport  和 Grenade

Matrixport 是從世界上最大的比特幣礦機製造商比特大陸衍生出來的子公司。

Matrixport 提供一站式的金融服務,您可以在其 App 上輕鬆託管,交易,投資及借出加密貨幣,利用各種不同的加密貨幣投資商品獲得收益或是最高 40-50% 以上的年化報酬 。

Matrixport 的使命為 “Get more from Crypto”,旨在使用區塊鏈技術實現更加開放及平等的金融服務平台。

Grenade 手榴彈台灣最活躍的區塊鏈公關策略公司,提供活動企劃與執行、策略顧問、公共關係維護、社群運營,以及和金融/科技/區塊鏈相關的資訊推廣、生態建構整合服務。

本次活動特別感謝 鏈新聞桑幣筆記每日幣研,以及社群的各位熱烈響應

今天的活動將會分為 3 個階段

  1. 答疑:嘉賓回答預先蒐集好的 7 個題目
  2. 提問:由社群朋友自由提出疑問
  3. 搶答:社群朋友們搶答本次活動相關的題目

活動時長約為一個小時,將以文字形式呈現。


第一階段:答疑

主持人:我們的 AMA 正式開始囉,今天我們很榮幸邀請到 Matrixport CEO 葛越晟 ( John ) ,請您先做個簡單的自我介紹吧!

葛越晟大家好,我是 Matrixport 的 CEO 葛越晟(John Ge),我從 2012 年開始全職在 Crypto 領域創業,最早我和吳忌寒在一家基金公司工作,我當時是他手下的分析師,因為對 Bitcoin 的癡迷和看好,我們倆決定辭職開始挖礦,並且建造了一個礦場。

但是因為購買礦機的過程中經歷了延期等各種不順利,於是我們決定要自己設計芯片並製造礦機,並和一個技術團隊合伙創辦了 Bitmain。吳忌寒和我提供了資金和商業計劃,技術團隊負責研發開始正式的進行挖礦芯片的自主研發。同時我也作為聯合創始人和第三大股東一直在 Bitmain負責投資和融資,

直到 2018 年底因為公司合夥人之間對於公司未來的分歧,我辭去了在 Bitmain 的職務和吳忌寒一塊創辦了我們的第二家公司 Matrixport,我擔任 CEO,吳忌寒擔任董事長直到今天。

主持人:謝謝 John 的介紹,第一階段將由嘉賓回答預先蒐集好的題目。


Q1. 歡迎 John 來到 Grenade AMA,Matrixport 在幣圈已經累積了一定的用戶數,雙幣理財投資因超高年化收益率迅速受到市場關注,能否再簡單介紹一下 Matrixport ?

好的,Matrixport 是一家加密貨幣銀行(Crypto Bank),提供包括交易/託管/借貸/理財等一站式的金融服務,在理財的產品裡面我們提供包括固收,Defi,基金等市場中性的理財產品,也有雙幣理財,趨勢智盈,鯊魚鰭這樣的結構性產品,市場中性的產品根據幣種的不同,收益率從 4% 到 40% 都有,結構性產品的收益率就更高了,可以達到 100% 多甚至 200%,但是結構性產品可能會發生幣種的轉換,所以比較適合進階的玩家。

目前 Matrixport 的資產管理規模達到了 20 億美金,資產託管規模達到了近 100 億美金,是目前亞洲最大的 Crypto Bank。

Q2. Matrixport 宣稱自己為亞洲最大的 Crypto Bank,能否為沒聽過的朋友解釋下什麼是 Crypto Bank 嗎?與交易所有什麼區別?

Crypto Bank 是這兩年行業裡興起的一個新的品類,Matrixport 是這個品類的創造者,第一家真正意義上提供 Crypto Bank 服務的平台。對比幣圈兩個最經典的金融服務交易所和錢包,Crypto Bank 最大的區別是 Crypto Bank 最核心的功能是資產管理,但是也包含託管和交易,交易所最核心的功能是交易。

隨著市場競爭的愈加激烈,交易所的核心會在擴充資品類和提供更加專業的交易功能上,但是對於大多數的 Crypto 用戶而言,他們不是日內交易者也不會投資幾十種數字貨幣,所以從加密貨幣中獲得更多也就成了一個賣點,Crypto Bank 的使命就是幫助用戶從 Crypto 中獲得更多的收益以及更好的利用率。

Q3. 在 Matrixport APP 上有各種理財產品,類似固收 / DeFi / 基金 等,收益都很高,基金甚至有 42%,請問這些利息收益的方式是什麼?對用戶有什麼保障嗎?

好的,我從這些利息收益的底層邏輯開始講起。

市場上市場中性的收益來源主要是三大類,分別是借貸,貨幣創造和套利,借貸比較好理解就是有人問你借然後付給你利息,但是我們只做抵押借貸,每一筆借款後面都有超額的抵押品,即使借款方不還錢我們也能夠通過賣出抵押品來還本付息,可以認為是行業內最安全的收益來源;

第二類是貨幣創造,但是這個貨幣創造與傳統央行的貨幣創造不同,這裏指的是新資產的發行,例如說 DEFI 中的貨幣創造過程,當我們在 lending 的 protocol 中提供流動性時這個 protocol 會獎勵給你他們的 token,這個類似於一個通脹的過程,你的收益來源也就是這個 token,這個收益也是相對安全的,只是相對於借貸而言有合約 Hack 的風險。

最後一種是套利,一般有資金費率套利或者期限套利,兩者都是通過合約和現貨構建一個倉位組合(賣永續或者到期合約,買入現貨),到期合約只需要持有到期,永續合約則每天都會給你支付資金費率,這類策略可以在比較安全的達到 20%+ 的收益率。

如果能夠增加槓桿或者配合一些其他更加進階的策略則能達到 40% 以上,像我們的 2 號基金的 APY 能夠達到 40%+。套利的風險會比上述的兩類的收益會相對大一些,主要是操作風險和市場異常波動導致的穿倉等,對於操作上的要求也顯著高於借貸和 DEFI,但是實際上只要不是高槓桿並且有實時監控和風控策略還是很安全的,不適合自己來更加適合將錢交給專業團隊。

總的來說,因為產生收益的三類方式其實都是有內在邏輯的,都是在牛市的時候因為市場投機熱情高漲帶來的摩擦成本,而參與的人更像是市場的收租者,不承擔波動風險但是享受了牛市帶來的收益,屬於難得的天上掉餡餅的機會。但是這些也並不是完全沒有風險的,最主要的風險就是對手方風險(平台風險),所以選擇一家可靠的平台很重要。

Q4. 隨著牛市到來,2021 年 4 月比特幣來到六萬,幣圈行情持續爆發,您覺得牛市還能夠持續多久? Matrixport 有哪些產品適合在牛市中做投資配置呢?

雖然我們內部有不少的同事是在研究市場,因為交易和風控的需要,但是老實說還是不知道牛市會持續多久?。

但是我可以分享一個我們平時在用的指標,這個指標對於預測未來意義不大,但是對於理解現在的市場會有很大的幫助。

Future annulized % basis 這個指標,指的是不同到期合約與現貨的差價差價。今天我看了下 6 月份到期的合約差價在 20~30% 之間,10 月份在 20% 上下,這個指標意味著在期貨市場看多的人在付出 20% 以上的利息代價來看多,通常這個情況只有在牛市才會出現,熊市通常是倒過來的,牛市出現的原因是看多的人賺了很多的錢,通常帳面上是盈利的,所以他們才對於 20%+ 的高額利息不那麼在意,但是如果市場不持續的上漲,那麼其中有很多人也就會平倉平倉盈利走人,誰也不會一直給市場支付這樣的利息,所以理論上 basis 越高,市場回調的概率和幅度就會越大。

但是實際上我們做了牛市裡的 basis 和價格之間的統計,發現在牛市裡單一的basis指標對於價格短期的預測性其實成功率很低?。

這是因為市場參與者在不斷的發生變化,基本面在變化,例如 2 月份的時候美股上市公司紛紛宣布買入 BTC,這些事情不僅增強了看多者的信心並且實打實的拉漲了價格,讓看多的人獲益更多了,也就更不在乎利息支出了。

這個指標反應了市場狂熱情緒的幅度,對於我們理解當前市場狀態是很有幫助的,再結合你自身對於價格長期看法能夠更好的讓你選擇擇時的時機。

如果講我個人感性的市場判斷,我認為這輪牛市會持續到至少下半年,價格離牛市的高點還是有不少的差距。

牛市產品我推薦趨勢智盈,本金安全收益根據市場價格而定,價格漲的越快收益越高,今天上線了一個 6%-26% 的 BTC 趨勢智盈和 6%-27% 左右的 BCH 趨勢智盈,數量有限,大家有興趣的可以關注下。

Q5. 最近 DeFi 和 NFT 的市場都非常火熱,您是否有投資 DeFi 和 NFT?未來 Matrixport 會有與 NFT 結合的相關產品嗎?

我個人很早開始參與 DEFI 挖礦,大概是去年的八九月份的時候當時在 curve,yfi,yfv 等項目中也賺了一些 token,其中一部分也還持有著,因為比較忙的原因,現在參與的就比較少了。

NFT 我最近去虛擬世界 cryptovoxels 和 decentraland 上買了幾塊地,最近漲了不少,但是我是在漲了之後才買的,應該是接盤了。我參與 DEFI 和 NFT 並不是投資的角度,主要還是嚐鮮為主,想要了解下新事物。

應該在 4 月份 Matrixport 會推出一個很有意思的 NFT 相關產品,這裡容我先賣個關子吧。

Q6. 是否能分享您目前看好的幣圈投資版塊?您目前投資了哪些 Token 呢?

我主要還是 BTC,BCH,ETH 這些主流幣為主,因為精力的原因沒有買很多幣,管理不過來。

我個人對於 DEFI 和 NFT 的發展很看好,長期來看可以配置一些頭部的 DEFI token,和 NFT 目前領先的平台 token。

目前的藝術品 NFT 如果只是投資的話我覺得要慎重,因為接下來 NFT 資產會大爆發,也就說會有一個急速通脹的時期,早期 NFT 價格估計是會下跌。

Q7. 最後,在 2021 Q1 結束之際,Matrixport 作為一站式的理財投資產品,能否和我們聊聊今年度 Matrixport 有哪些重大的進展正在或即將進行呢?

今年有幾個比較重要的產品和功能會上線,一個是法幣入金,這個功能也是我們客戶期盼已久的,最先開始會是美金再會是其他法幣。

另外一個是現貨交易的升級,到時候會支持限價單等功能

還有就是馬上會上線活期產品,我們的活期產品設計上與其他的不同,可以隨存隨取並且實時計息,大家可以關注下,預計4月份會上線。

另外在市場上,台灣市場是我們非常重視的市場,接下來我們會開始在台灣開展一系列的活動,具體的活動內容可以關注下我們社群裡的訊息或者聯繫我們台灣市場的負責人 Alvin。


第二階段:提問

Q1. Matrixport 首創了雙幣理財這種全新的 DEFI 金融服務,獲得了幣圈廣大朋友的青睞。但同時也被詐騙、傳銷團隊盯上,利用“雙幣理財”欺騙了不少小白,甚至還因此被北京證監局將“雙幣理財”列入了虛擬貨幣交易活動的風險提示中。

我想親身經歷過 P2P 借貸平台的朋友,都會對“低風險”甚至“零風險”的投資產品心存顧忌。而 John Ge 在 Q3 的時候也說了,用戶最大的風險來自於平台。
這裡我想請問 Matrixport 和其他提供“雙幣理財”的平台有什麼不同?為廣大用戶提供了什麼樣的風險保障?

第一類問題我回答下就是平台風險問題,Matrixport 有自己的託管服務 Cactus Custody. 我一會會發一下 Matrixport 內的加密貨幣是如何管理的長圖,大家一會兒可以看下。

另外就是道德風險,這個判斷就比較個人了,我自認為我和吳忌寒從 Bitmain 開始在這個行業內創業,經歷了近 10 年時間,口碑還是沒有啥問題的

還有一個就是產品風險,這個風險就需要大家自己認真的研究下或者多向我們了解啦,只有你自己了解的足夠多才能夠更安心。

最後提一下,Matrixport 擁有香港的信託牌照,瑞士的 SRO 牌照,和新加坡的 PSA 牌照下的豁免,所以在監管和合規上也證明了平台靠譜

Q2. 請問未來 Matrixport 會有發幣的計畫嗎?

第二類問題是 Matrixort 是否會發性平台幣或者其他的 NFT 資產,我們目前沒有發行平台幣和 NFT 的計畫。

Q3. 請問 Matrixport 未來的目標是什麼?

我們希望成為 Asia 的 gateway to Crypto,並且幫助用戶從 Crypto 中獲得更多,講人話就是管理更多用戶的 Crypto 和幫助客戶賺取更多的收益?。具體到數字上,今天 Coinbase 管理了 2200+億美金的資產,我相信未來在亞洲也會出現這樣的平台,我們希望我們能夠成為其中一員。

Q4. 現貨交易會不會有API?

現貨交易有沒有 API,我們有機構業務線,機構業務線裡面有 OTC desk 和 API 接入的服務,可以聯繫我們的銷售。


Matrixport 是如何打贏其他家交易所的理財產品的? 我們相信未來的 Blockchain 金融市場的規模會大過今天的金融市場,今天的金融機構未來也會成為 Blockchain 金融網路的一部分,所以我們不追求打敗別人,我們一直以來都是以成為行業先鋒,做出更多創新的產品作為我們的目標。

金融服務不存在壟斷,Blockchain 更加不存在,所以未來 Crypto bank 會越來越多,大家地域和風格也會有差異,我個人很期待那一天的到來

Q5. 想請問關於雙幣理財的部分,看說明如果掛勾價和到期日誤判,除了會退還本金以外還會多給你少量的利息,不知道這機制會不會受牛熊市轉換的影響?如果處於牛市,幣價多數走跌的話仍然還是安全的理財方式嗎?

幣理財的背後邏輯其實是賣出期權,所以牛市或者熊市並不會對於收益有所影響,而是期權內的隱含波動率會對收益率產生影響,所以熊市也有高收益的雙幣理財。


第三階段:搶答

(1)比特幣礦機製造商比特大陸衍生出來的子公司叫什麼?

(A) MEME  (B) Matrixport  (C) MetaMask  (D) Maskbook

(2)Matrixport 提供以下哪些金融服務?

(A) 借貸  (B) 託管  (C) 理財  (D) 以上皆是

(3)Matrixport 宣稱自己為哪個地區最大的 Crypto Bank?

(A) 亞洲 (B) 地球 (C) 太陽系 (D)全宇宙

(4)Matrixport 活期產品預計今年何月會上線?

(A) 滿月 (B) 上弦月 (C) 下弦月 (D) 4月

(5)Matrixport 預計今年會有哪些產品/功能進展?

(A) 法幣入金 (B)現貨交易升級 (C)活期產品 (D) 以上皆是


社群宣傳

再次感謝我們今天的嘉賓 John,想進一步了解 Matrixport 最新進展或動態的社群朋友們,可以通過以下方式關注他們的最新進展:

Matrixport Facebook:https://www.facebook.com/matrixport

Matrixport Twitter:https://twitter.com/realMatrixport

Matrixport Telegram:https://twitter.com/realMatrixport

今天的 AMA 就到這結束,謝謝大家!

本文不構成投資建議,虛擬貨幣波動大請謹慎小心

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