BENQI - 雪崩協議(Avalanche)上首個流動性市場

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BENQI - 雪崩協議(Avalanche)上首個流動性市場

性能極佳的公鏈 – 雪崩協議(Avalanche)上的第一個流動性市場 – BENQI。

「隨著 DeFi 的基礎功能越來越完整,去中心化金融(DeFi)也準備在雪崩協議上發展。BENQI 選擇加入用戶數量、資金量體和 Dapp 都快速增長的雪崩協議生態,讓用戶和開發人員都能利用 BENQI 來增加資金的使用效率。」BENQI 聯合創始人 JD Gagnon

BENQI 是什麼?

流動性市場和貨幣市場是一個經濟架構的基礎,作為性能極佳的雪崩協議,目前也正積極佈局、發展自己公鏈的生態,包括 DeFi 的借貸市場、流動性挖礦(Pangolin – 雪崩協議上的去中心化交易所,功能類似 Uniswap)等。

BENQI 是建立在雪崩協議 C-Chain 上的第一個流動性市場,服務的範圍包括借貸市場和流動性挖礦,用戶可以借出閒置的資產來賺取利息,也可以選擇將資產作為抵押品在 BENQI 上借錢。比如用戶可以將閒置的 ETH 提供到借貸市場上賺取利息,同時也可以將借出的 ETH 作為抵押品,來借出 USDT、ETH、AVAX 等現貨並支付利息。

在以太坊上的流動性市場雖然是量體最大的,但因為使用人數過多導致網路擁擠與費用極高,間接的提高了用戶進入 DeFi 世界的門檻,比如單次的兑幣或存入流動性,手續費可能動輒 20 美金以上。因此 BENQI 選擇建立在雪崩協議上,讓使用 BENQI 的用戶可以享有極快的交易速度與便宜的手續費。

至截稿為止,BENQI 目前尚未在雪崩協議的主網上線,預計上線時間為 8/19,上線的同時也會開始流動性挖礦獎勵計劃,分發額外的治理代幣 QI 或 AVAX 給參與借貸市場或流動性挖礦的用戶。有興趣的讀者可以先在測試網上體驗 BENQI 的功能。

雪崩協議的優異性能

BENQI

雪崩協議是擴容性極強的公鏈,從上面的比較圖中可以看到雪崩協議相較於其他公鏈,擁有超過 4500 TPS(每秒交易量)的效能,終局確認時間(轉帳完成時間)只需要兩秒,而且可以抵擋 80% 算力的攻擊(安全性相當高)。相較之下 DeFi 世界的龍頭 Ethereum 只有 14TPS,終局確認時間需要約 6 分鐘,Ethereum 雖然擁有最完整的生態系、開發者社群與極高的安全性 ,但在手續費與交易時間上對使用者依然是不太友善。

做為以太坊的競爭對手,雪崩協議在最近推出了新的跨鏈橋 Avalanche Bridge,該跨鏈橋比 2021 年初推出的 Avalanche-Ethereum 跨鏈橋便宜了 5 倍,讓資產可以很輕易的在不同公鏈上轉換。此舉對用戶與開發人員非常具有吸引力,筆者在之前寫過關於雪崩協議更詳細的介紹,包括如何在 Pangolin 上提供流動性 和為何雪崩又稱為第三代共識機制等,有興趣的讀者可以深入了解雪崩協議。

Avalanche Bridge 讓用戶可以將 1INCH、AAVE、USDT、WBTC、USDT、WETH 等資產在以太坊和雪崩協議之間傳輸,交易速度相當快且跨鏈費用便宜。不過需要注意的是,從以太坊公鏈上轉到雪崩公鏈需要以 ETH 作手續費,從雪崩公鏈轉到以太坊上則需要 AVAX 作為手續費。

「新的 Avalanche Bridge 是跨鏈橋技術的飛躍性進步,最重要的是,它極大地改善了 Avalanche 社區用戶和開發人員的體驗。」

Ava Labs 的 CEO Emin Gün Sirer 表示。

BENQI - 雪崩協議(Avalanche)上首個流動性市場

雪崩協議的三條鏈

在正式進入使用前,我們需要注意雪崩協議有三條鏈,每條鏈都有不同的地址,並負責處理不同的功能,如果轉錯鏈可能會造成資產遺失。比如 BENQI 和 Metamask 使用的是 C-Chain,幣安轉到 AVAX 錢包是透過 X-Chian、和智能合約互動是 C-Chain 等。

Exchange Chain (X-Chain)

主要處理數位資產相關功能,比如發行貨幣和交易數位貨幣。

比如使用者從幣安進行 AVAX 的提現是不能直接轉帳到 Metamask 地址的,因為 Metamask 使用的是 C-Chain,因此建議先轉到官方錢包 – Avalanche Wallet X-Chain 的地址,之後在官方錢包中把 X-Chain 轉到 C-Chain,再從 C-Chain 把錢轉到 Metamask 。
更詳細的雪崩協議轉帳教學可以參考這篇文章

Platform Chain (P-Chain)

主要處理平台業務,比如雪崩協議採用的是 POS 機制,因此有質押 AVAX 挖礦的功能,要成為節點挖礦,就需要將錢轉到 P-Chain 上才能進行質押。質押的功能、增加驗證者和創建自定義的 subnet 都屬於 P-Chain 的範圍。

Contract Chain (C-Chain)

主要處理智能合約相關功能,和 Dapp 的應用程式互動。

例如 MetaMask 使用的就是 C-Chain,因為 Metamask 錢包主要是用來和其他智能合約與 Dapp 互動,例如和 Pangolin 或 BENQI 都是使用 C-Chain 互動。

流動性獎勵

BENQI 和 Avalanche 最近推出了 300 萬美元的流動性挖礦獎勵計劃,時間為期 90 天。該計畫透過分發治理代幣 QI 和 AVAX 來吸引用戶讓 BENQI 在用戶量、TVL(總鎖倉金額)和借貸市場總量能快速成長。

該用戶可以透過參與下列的市場來獲得 QI 的代幣獎勵,而 300 萬美元的 AVAX 則會分發到 BENQI 的借貸市場參與者,前 45 天分發 150 萬美元,接下來的 90 天分發 150 萬美元。該活動預計在 8/19 上線,也就是主網上線的時間點。

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BENQI 合作夥伴

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BENQI 在今年四月完成 600 萬美元的戰略融資,投資陣容讓人眼睛為之一亮,包括 ASCENSIVE ASSETS、Spartan Capital、Arrington Capital、Dragonfly Capital 和 GBV 等的加密貨幣風投大佬都參與其中。

BENQI 實際操作

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進到 BENQI 時,因為 BENQI 還沒正式上線,用戶需要先切換到 Fuji Testnet,也就是雪崩協議的測試網才能使用。

在頁面的左邊是 SUPPLY,右邊則是 BORROW,SUPPLY 可以理解為放款人,而 BORROW 則是借款人。

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接下來在左邊點選 Market 的頁面可以看到 SUPPLY 跟 BORROW。

  • 如果用戶想要提供資金賺取利息,便是在 SUPPPLY 選擇要提供的代幣與數量。
  • 如果用戶想要借款,一樣要先在 SUPPLY 提供足夠的資金作為抵押品,再點選 BORROW 進行借款。

Health 指標

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在 BENQI 的借貸頁面上,有一個 Health 的指標。

Health 指標是抵押品價值和貸款價值的比率,如果該比率小於 1 則代表貸款的價值大於抵押品的價值,會面臨倉位被強制平倉的情況。

BENQI 的風險

最後還是要提醒讀者幾點關於 BENQI 的風險:

  1. BENQI 與許多智能合約互動,這些交互都可能帶來風險,造成資產被駭客鎖定或遺失。
  2. 借貸市場上的加密貨幣本身有漲跌的波動存在,比如以 WBTC 作為抵押品,結果 WBTC do c暴跌造成抵押品的價值小於貸款價值,也就是 Health < 1 的話會導致倉位被強制平倉。
  3. BENQI 已經對協議進行安全審計,但是審計不能保證完全沒有風險,投資上還是建議衡量自己能夠承擔的風險程度。

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