集穩定幣與公鏈於一體的 Celo,會成為下一個 Terra 嗎?

撰文:Footprint 分析師 Sabrina
日期:2021 年 11 月
數據來源:Dashboard of Celo Network

11 月 10 日晚間,Terra 社區通過了一項銷毀約 8870 萬個價值約 45 億美元的 LUNA 代幣以及鑄造約 400 萬至 500 萬美元的 UST 的提案,將進一步推動 Terra 項目的發展。

與 Terra 類似,以穩定幣+公鏈的項目打法推出的 Celo 協定,同樣引起了投資者的關注。 該公鏈現時擁有超過100萬個錢包地址。

為實現專案啟動和網絡擴張,Celo也沿用Terra打造底層公鏈,並孵化和引入許多DeFi項目d做法,為其原生穩定幣提供金融以及業務場景。

Celo — 主打去中心化移動支付的公鏈

該項目於2017啟動,2020年4月在主網上線,Celo是一家基於區塊鏈的數位支付公司,致力於降低用戶使用加密金融服務的門檻,讓沒有銀行帳戶和缺少金融資源的人們,也能够通過移動設備來便捷地轉帳,並自由地使用DeFi產品。 Celo在金融服務有以下特點:

首家以穩定幣作為交換媒介,以手機錢包作為支付手段的公司;Celo調整了其權益證明(PoS)區塊鏈以優化用於手機同步的區塊;Celo網絡的gas費用可以以多種貨幣支付,以適應擁有多種資產的用戶。

其他區塊鏈的最大區別在於,Celo 的穩定幣 Celo Dollar(cUSD)的付款可以發送到人們的電話號碼,而不是複雜的地址,電話號碼成為其加密貨幣收款地址,操作和使用更方便。

Celo 生態系統由以下關鍵部分組成:

  • Celo 協定:股權證明區塊鏈協定,使用簡單的電話號碼和電子郵寄地址作為公開金鑰
  • cUSD(Celo dollar):一種與美元掛鉤的穩定幣,由加密資產儲備擔保
  • Celo 開發者錢包:使用去中心化的電話號碼驗證發送、接收和交換 cUSD 和 CELO 測試代幣。

現時 Celo 的生態版圖已覆蓋多個領域:

來源:Footprint Analytics

隨著用戶越來越多地將 ERC-20 代幣連接到Celo網絡,Celo 上鎖定的總價值已大幅上升,根據Footprint Analytics 的數據,Celo 生態上的 TVL 從 2020 年底的 1.7 億美元增長到今年 11 月的9.6 億美元,增長了 4.6 倍。

Footprint Analytics: Celo TVL增長趨勢

Celo vs Terra:穩定幣+公鏈生態基礎之上疊加移動優先的差異化策略

Footprint Analytics已在《詳解 MakerDao 與 Liquity 在穩定幣借貸中的較量》一文中,分析了同樣是通過借貸協定鑄造形成穩定幣的MarkerDao與Liquity,我們也將在本文中,對 Celo 與Terra 作一個對比分析。

穩定幣機制

就穩定幣設計而言,Celo 穩定機制依賴於算灋和超額抵押的鏈上和跨鏈儲備的組合。 它是一種算灋穩定幣。 Celo協定充當其穩定幣的做市商。 Celo 協定在交易所(如 Uniswap)上不斷買賣 cUSDCelo 美元來以維持其固定匯率。

Celo treasury 推出時擁有以大量儲備資產,目的是維持超額抵押。 如果 Celo 的資產少於其負債的 200%,系統將會嘗試通過收取 Celo 轉帳的交易費用來對其資本進行重組。

穩定幣可以維持其錨定匯率的基礎,除了本身的穩定幣機制,另外一個重要因素是供需的繁榮,這需要其擁有更廣用戶網絡和需求場景。

公鏈生態

和 Terra 一樣, Celo 協定不僅是一個穩定幣協定,還構建了底層公鏈,培育和引入了大量 DeFi項目,為自己的原生穩定幣提供金融場景,並實現了早期的冷開機和擴展穩定幣網絡。

在這一點上, Celo 與 Terra 的定位和打法非常相似,體現在:

都不直接與以太坊的平臺公鏈 PK ,而是從“去中心化穩定幣”出發。 這種戰畧定位使項目資源更加集中。

都從單純的“去中心化穩定幣協定”逐漸演變為大規模的金融生態,其定位也從貨幣服務轉向開放的綜合金融平臺。

都用 DeFi 帶動穩定幣,大力培育和補貼應用來培育生態場景。

來源:Celo

Celo 相對於 Terra ,也有其技術特點:

  • CELO 支持多種 ERC20 等穩定貨幣
  • 允許錢包用戶給現有手機通訊錄連絡人發送和接收付款
  • 用戶可以用穩定幣支付交易費用,不需要管理多種貨幣的餘額
  • 具備可程式設計的 EVM 相容性,並有強大的工具支持

CELO代幣表現:7月開始開始反彈,維持上升趨勢

作為 Celo 協定的平臺代幣 CELO,經歷過 5、6 月整體市場的低迷後,在 7 月恢復活力,並保持上升的趨勢,幣價在 9 月 24 日創歷史新高。

Footprint Analytics: CELO 價格在下半年反彈,持續增長

CELO 的價格與生態活以及計畫發佈有非常強的相關性:

① 2021 年2月, Celo 出讓平臺代幣,再次融資 2000 萬美金;

② 2021 年 2 月,推出基於 Celo 平臺的首個點對點移動支付應用 Valora;

③ 2021 年 2 月,區塊鏈索引項目 The graph 宣佈集成 Celo;

④ 2021 年 4 月,Deutsche Telekom 加入繁榮聯盟,購買 CELO 成為驗證節點;

⑤ 2021 年 4 月,推出跨鏈通信機制 Optics,支持 Celo 與其他種類的資產跨鏈和互動;

⑥ 2021 年 8 月,推出 DeFi for the people 項目,提供超過 1 億美元的資金用於文宣,資質和激勵措施;

⑦ 2021 年 9 月,推出跨鏈通信協議 Optics V1;

⑧ 2021 年 10 月,Sushi 部署至 Celo,雙方推出 1260 萬美金的流動性挖礦計畫。

DigitalCoin 在其 CELO 價格預測中,預測到 2022 年,CELO 的平均價格為 11.73 美元,高於2021 年的 9.76 美元。 預計 2025 年的平均價格為 20.83 美元,到2028年為 29.64 美元。
未來Celo代幣能否保住利益,實現價格預測,我們將持續進行關注。

免責聲明:本文內容僅代表Footprint的觀點,僅供參考和資訊,不構成任何投資建議。

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