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碰到虛擬貨幣詐騙怎麼辦?加密貨幣詐騙錢拿的回來嗎?比特幣詐騙手法分析!

虛擬貨幣詐騙滿街跑,我被詐騙了資金拿的回來嗎?這個交易所是真的嗎?我要再匯錢進去嗎?已經被騙了接下來要怎麼辦?

本篇文章將手把手帶你你來分析最常見加密貨幣詐騙手法及後續處理方法!

目錄

  1. 虛擬貨幣詐騙是什麼
  2. 虛擬貨幣詐騙如何運作?
  3. 加密貨幣詐騙如何防範
  4. 加密貨幣案例常見案例分享
  5. 虛擬貨幣詐騙錢拿得回來?
虛擬貨幣詐騙

虛擬貨幣詐騙是什麼

虛擬貨幣詐騙和其他金融詐騙一樣,只是詐騙份子瞄準的是你的加密資產,而不是你的現金。

因為虛擬貨幣(加密貨幣)是一種以區塊鏈技術儲存的貨幣形式,並且不依賴金融機構運行,因此非常難從盜竊中恢復。即使是身在該產業的我們,也很難將其追回,加密貨幣可以在監管有限的情況下迅速轉移到海外。

儘管加密貨幣是一種新趨勢,但竊賊仍在使用傳統方法進行竊取。本文將逐一分享一些常見的加密貨幣詐騙手法

延伸閱讀:從 0 到 1 入門加密貨幣


虛擬貨幣詐騙如何運作?

要遇見詐騙,必定有一定的套路與接觸管道,以下是比較常見的加密貨幣詐騙運作手法

1.接觸管道

  • 假投資廣告:FB、GOOGLE、IG、Youtube
  • 假網購交易:Fb Marketplace、蝦皮、旋轉拍賣
  • 假簡訊:偽裝成官方資訊的假資訊連結
  • 假信件:偽裝成官方資訊的假信件連結
  • 社群:LINE(常被稱作「賴」)、Telegram、FB社團(兼職工作) :群組內有許多內線在炒熱氣氛,誘惑投資人使用其交易所 
  • 交友軟體:Tinder(別被愛情沖昏了頭)、FB Messenger
  • 假冒朋友:朋友被盜取帳號後,分享一些奇怪的連結
  • 購物解除分期:付款資訊有誤,引誘你更改
  • 假公務機關、銀行:假帳單、罰緩、好康資訊

簡訊、信箱、社群常常充斥各種釣魚網站,只要是有網路、有訊號的地方,就有機會有詐騙集團

2.引誘投資

一但開始接觸到你之後,接下來詐騙集團通常會跟你分享好康資訊,一步一步誘使你踏入陷阱,最常見的有

  • 假網站
  • 假APP
  • 假交易所

3.給你甜頭養套殺

通常在進行引誘投資時,詐騙集團一開始會給你「正常的交易所」讓你開始投資,並且出金,之後會開始報好康,才轉移到假網站、假 APP 和假交易所

即使轉到假的地方,一開始投資者通常還是會抱持著懷疑,所以入金金額會偏小,並且讓你正常出金

4.收網跑路

一但你相信它可以賺錢後,人性總是貪婪的,許多人就會開始放入大筆資金,但這時當你要進行出金時,該網站則會開始以各種奇怪的理由阻止你出金,像是要繳稅、身份認證、系統維修中等等,並且會再要求你「存入更多金額」才可以出金


虛擬貨幣詐騙如何防範

詐騙集團通常運用的是「心理戰」來進行資金詐騙,這些包含了

  • 威脅:威脅你的生命安全
  • 貪婪:高利率、保本、低風險、別人賺錢了我也可以
  • 限定名額:只開放限量給投資者
  • 仿真性:人設太完美的官方人員(政府、銀行、交易所)

基本上,要規避以上的詐騙,你要思考的是

  1. 市場上不會有人免費幫你賺錢,要是可以賺飽飽,自己賺就好了
  2. 不要隨便點擊怪異的連結、網站、檔案,甚至是手機 APP
  3. 不要隨便跟主動私訊你的陌生人聊天(誰那麼閒!?)

加密貨幣市場在近期受到了大幅度的修正,在這種情形下,能不賠錢就很好了,何況是帶別人一起賺錢?賺錢通常都是「默默賺」而不是「跟別人分享」

要記住,投資市場永遠只有少數人能賺錢,多數人是賠錢的!不會有陌生人主動想幫你賺錢!


常見案例分享:虛擬貨幣交易所詐騙

常見案例1:仿真的假交易所

加密貨幣詐騙手法
這是目前詐騙最常用的手法,通常大部分會接觸到這個手法的,都是原本沒有在投資虛擬貨幣的人
  1. 以各種接觸管道接觸到你
  2. 說有好康資訊
  3. 詐騙集團要求你下載正常的交易所,像是幣安、OKX、MAX、ACE、幣託
  4. 讓你在上述交易所正常操作、出入金
  5. 最後會要求你下載一個很怪異的交易所或錢包等等軟體
  6. 讓你真的賺到「一點小錢」,引誘投入大錢
  7. 跑路

對於詐騙集團來說,仿造一個假的交易所非常簡單,而且其交易介面跟市面上的交易所非常相似,然後會讓你購買的幣在短時間暴漲,以為賺到錢,實際上是永遠提不出來。

通常第一筆入金金額太小的話,詐騙方會讓你提領。 等到你覺得賺了錢,匯款大筆金額後,就會要求你繳稅、高級身分認證等等誘惑你存入更多錢的說詞 

所以請勿下載任何沒有在 App store 跟 Google play 上架的交易所,並且可以去加密貨幣數據網站 coinmarketcap 查詢世界前幾大交易所,這裡推薦使用幣安OKX 以及 MAX

加密貨幣詐騙網站
加密貨幣詐騙網站

常見案例2:高利率的正常項目

虛擬貨幣世界,常常會有「交易所」以及「項目方」吸引用戶進行投資或是存錢生利息,而這種加密貨幣詐騙方式,通常也是金額最高的,其步驟大約是

  1. 以高到不合理的利率吸引用入存錢,並大量打廣告曝光
  2. 用各種公益新聞、名人合作增加正面形象
  3. 持續營運一陣子(數月至數年)
  4. 倒閉跑路

最有名的例子 FTX:

FTX 總共讓台灣投資人損失約 150 億台幣,是全世界第七大重災區,其一開始以高年化報酬 8 % 吸引大量用戶投資,其中藉由知名代言人 Stephen Curry、大谷翔平、大坂直美等明星增加其形象,甚至還捐錢給美國的政治人士與買下 NBA 邁阿密熱火隊體育場冠名權,讓一般人不得不相信它會破產

雖然最後它是以「挪用客戶資產」而破產,不是典型的直接跑路,但從這個案例中,我們可以發現,千萬不要把資產放在同一個籃子,再大的組織都是有機會垮的。

ftx

AAX

FTX 破產倒閉時期,另外一間同樣也是加密貨幣交易所的 AAX,也同時無預警暫停平台運作,而這個交易所就是典型的高利率養套殺案例了,首先一開始以高達 60 – 80% 的年化率報酬吸引用戶投資,並且讓交易所長時間運行了數年,當中不斷放出公益新聞等訊息,最後直接關門大吉。

此種高利率養套殺模式,同樣也出現在傳統金融領域,像是 imB、澳豐基金詐騙等等,要知道,傳統銀行的利率大概就 1-2 %,為什麼這些機構有辦法給你 6%、8%、甚至 80% 的利息?

你要的是他的利息,它要的是你的本金

加密貨幣|比特幣進階詐騙手法

  • 代幣、NFT 授權詐騙:假空投、假網址、真授權
  • Discord 被駭:Discord 往往是項目方發布資訊的重要管道,所以一些駭客會反過來駭進官方伺服器,利用官方身份釋出假的網站
  • 冒充官方帳號:詐騙方會創立類似的 FB 粉絲帳號、Telegram 官方頻道、代幣智能合約等等,來吸引投資人匯入到他們的假錢包地址,有的甚至會主動私訊你,會主動私訊你的通常 99% 是詐騙
  • 病毒程式/網站:惡意製造的一個假的 APP/網站 要竊取資料,所以在搜尋資料時,建議從 Twitter 尋找項目方資料,如直接用 Google 搜尋,有機率會進入到惡意的假地點
  • 資金盤(龐氏騙局):資金盤、老鼠會在幣圈非常活耀,最有名的非 Plustoken 與 Bitconnect 莫屬 ,通常手法就是上線拉下線,直到再也沒有下線,Bitconnect 是非常經典的一個例子,有興趣的朋友可以看看影片
  • Soft Rug:項目方擺爛不做後續經營,這有點難判斷,只能靠經驗QQ
多重手法結合

當然,詐騙份子很會利用人性,一種方法騙不到,那就使用多重手法,像是最近出現的 Blue Chip Club(BCC)詐騙,就是先邀請社群上知名的投資者來進行社群管理,然後「正常」給予一段時間的薪資,並且不斷發放福利的新用戶,在「福利」引誘下,加上「信的過的人」在裡面,通常就會一步一步踏入陷阱,最後再把項目營運時間拉長,就會讓人不得不相信其是一個「看似正常的項目」

最後,當項目進行鑄造銷售時,項目方便要求投資人「下載有點奇怪的東西」,但是由於前面的信任因素,許多人就會因此受害

虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?

基本上加密貨幣詐騙中取回你的資金是非常困難的,但是不試白不試,搞不好還有追回的機會,以下是常見的步驟

  1. 保留詐騙的聯繫方式、線索、證據
  2. 撥打 165 查詢、利用快門手 LINE趨勢科技防詐達人LINE 查詢、反詐騙社團發問,確認是不是詐諞
  3. 警局報案
  4. 諮詢律師
反詐團社團、社群提醒

許多詐騙人士會隱藏在反詐騙社團、社群內,並且會主動提供你可以找回被騙資金的管道,通常這個有非常高的機率是 2 次詐騙,唯一可以找回被騙的方法基本上只有「報警」

當然,最好預防詐騙的辦法是「對任何陌生的東西保持疑惑」、「不會有人主動帶你賺錢」、「不要隨便轉入資金」

畢竟詐騙份子越來越聰明,在未來如果搭配上時下最夯的 AI 技術,手法只會越來越複雜,如果沒有良好的資金安全預防意識,未來仍然有機會再次受騙,切忌,請不要被各種高利率、高報酬、低風險保本等話術吸引

我們之前也曾經做過相關的詐騙影片手法分析,有興趣的朋友可以參考一下。

最後,如果有任何有疑問的點,也歡迎至 Grenade社群Telegram 與大家討論,基本上大家都是老玩家,對於分辨詐騙都有一定的經驗了!

加密貨幣屬於高風險投資,本網站內容均不構成任何投資建議與責任。

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掌握虛擬貨幣、區塊鏈大小事