【新手入門必看】比特幣與以太幣是什麼?加密貨幣百百種,我又該從哪挑起?

加密貨幣市場充滿著數不清的代幣,對於剛進入幣圈的小白來說,一定會感到非常困惑,尤其是除了比特幣跟以太幣以外,到底現在市面上有哪些概念存在,本文簡略整理了目前幣圈較熱門的概念以及相對應的幣種,讓你可以更快上手幣圈的市場

比特幣

加密貨幣介紹

比特幣是什麼

代幣名稱Bitcoin(BTC)
創世區塊2009
創辦人中本聰
總供應量2100萬(每 4 年減半)
發行方式挖礦
發行價以 10000 顆 BTC 換取 2 片 Pizza,開啟了比特幣的匯率
共識機制工作量證明(POW)
交易速度約每秒 7 筆
特色第一個也是最廣為人知的加密貨幣,總供應量具有稀缺性
問題用途不廣泛,目前多半用於支付。

比特幣是由中本聰創建的,中本聰是一位匿名人士或團隊,他在 2008 年的白皮書中概述了該技術。這是一個非常簡單的概念:比特幣是一種加密數字貨幣,可以在網路上進行安全的點對點交易,使用者可以直接買賣和交易,無需銀行等中間人,除此之外,比特幣也是最早與市值排名第一的加密貨幣,市值已超過黃金價值

優點缺點
與傳統金融相比付款方便、高安全性、高透明度難監管、交易不可逆轉
與其他加密貨幣相比第一個加密貨幣、知名度高速度慢、應用層面較低

比特幣如何運作

比特幣是一個分布式的全球性網路系統,全部的交易與轉帳記錄將會儲存在一個巨大的帳本,這個帳本稱為區塊鏈。這個帳本每十分鐘將會完成運算的動作,而這些運算完的所有紀錄就被稱為一個區塊。帳本會隨時間的增加而不斷產出新的區塊,在創造區塊的過程中,不同角色將會負責不同任務。

閱讀更多:【新手加密貨幣第一站】區塊鏈是什麼?區塊鏈 Blockchain:起源

為了完成這個巨大帳本的運算,比特幣區塊鏈網路就需要節點來協助,這些節點可以自由選擇要不要成為「礦工」,礦工將負責「出產」虛擬貨幣,礦工因將交易收集到區塊並生成區塊的哈希值而獲得新的比特幣作為獎勵。

任何人都可以成為比特幣運作系統下的礦工,只要你成功搶奪記帳權就可以獲取獎勵,因此,大量的帳本將分散在全世界各地,形成一個全球性的大型分散式帳本,無法被單一單位所掌控,因此而被許多國家政府機構所反對

比特幣有什麼價值

價值來自於持有者的共識,為什麼黃金有價值?因為大家覺得黃金在世界各國通用,遇到緊急狀況時,黃金最有保值效果;為什麼美元有價值?因為美國自二戰以來,具有強大的軍事以及經濟基礎,讓大家覺得美元具有穩定的流通性與價值

對於比特幣來說,他的價值也是來自人民對他們信任:有人覺得它具有稀缺性,類似數位黃金;有人覺得政府的中央銀行無法被人民所信任,比特幣更具有可信賴度;有人覺得它非常方便流通與易於交易;當有更多人相信比特幣有信仰有信任度,它就會有價值,而這就是共識


以太幣

以太幣是什麼

代幣名稱Ethereum(ETH)
創世區塊2015
創辦人Vitalik Buterin
總供應量無上限,每年最多增發 1500 萬顆
發行方式募資
發行價約 0.3 美元
共識機制從工作量證明轉移至權益證明中
(POW> POS)
交易速度約每秒 15 筆
特色具有智能合約的區塊鏈網路,衍生出許多去中心化應用(DApp)
問題隨著越來越多人的採用,交易速度緩慢與費用高昂被人們所詬病,因而衍生出 ETH 2.0升級方案與 Layer 2 的擴容機制

如果說比特幣是區塊鏈 1.0,以太就是區塊鏈 2.0

以太坊是繼比特幣之後目前市值第二大的加密貨幣。但與比特幣不同的是,它並不是為了成為加密貨幣而創建,相反,以太坊的創始人 Vitalik 著手建立一種全新的區塊鏈網路,它採用了區塊鏈的安全性和開放性,並將這些屬性擴展到廣泛的應用,替區塊鏈網路新增了“智能合約”功能,因而衍生出許多不同的應用包括 DeFi、NFT 與 GameFi 等等。

由於以太坊區塊鏈允許開發者建立和運行大量的應用程式:從遊戲、數據庫到複雜的去中心化金融等等,這將意味著它們不需要銀行或任何其他機構作為中間方。

以太坊智能合約:像普通的紙質合約一樣,在各方之間建立安排的條款。但與傳統合約不同的是,智能合約在條款得到滿足時自動執行,不需要參與方知道交易的另一方是誰,也不需要任何形式的中介。

以太坊、以太幣和之間有什麼區別?

以太坊是這個區塊鏈網路的名稱。 “以太幣 “是以太坊網路使用的加密貨幣。也就是說,在日常使用中,大多數人稱其代幣為 “ETH”(或只是 “Ethereum”)

作為一種發送、接收或存儲價值的方式,ETH 的工作方式與比特幣很相似。但它在以太坊網絡上也有一個特殊的作用。用戶必須使用 ETH 支付費用,用來執行智能合約,你可以把這個支付動作看作是維持整個系統運行的燃料(這就是為什麼這些費用被稱為 “gas fee”)。

以太坊的好處

  • 大型現有網路:“以太坊的好處是一個久經考驗的網​路,經過多年的營運和數十億次交易的考驗,它已經擁有龐大且忠誠的全球社區以及區塊鏈和加密貨幣領域最大的生態系統。
  • 廣泛的功能:除了用作加密貨幣之外,以太坊還可以用於處理其他類型的金融交易、執行智能合約和為第三方應用程式存儲數據。
  • 避免中介。以太坊的去中心化網路承諾讓用戶擺脫第三方中間機構,例如撰寫和解釋合約的律師、作為金融交易中間機構的銀行或第三方網路託管服務。

以太坊的缺點

  • 交易成本昂貴:以太坊的日益普及導致了更高的交易成本。以太坊交易費(也稱為“gas”)目前的交易費用對於新進入幣圈的玩家極不友善,費用可以參考這個網站
  • 處理速度緩慢:由於日漸龐大的交易量,以太坊交易的速度有越來越堵塞的情形,如果想要盡快處理交易,則需要付更多小費給礦工,相較於其他新興公鏈,處理的速度過於緩慢
  • 未知的未來。以太坊不斷發展和改進,以太坊 2.0 的持續發展帶來了新功能和更高效率的承諾。然而,網路的這一重大更新給當前使用的應用程式和交易帶來了不確定性。“以太坊 2.0 的運行還充滿著許多未知的未來

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加密穩定幣

加密穩定幣,是一種試圖將其價值與法定貨幣、貴金屬或其他加密貨幣等外部資產掛鉤的資產,以穩定價格。目前的穩定幣多數以與美金 1:1 掛鉤的加密貨幣為主,通常用來匯款及做交易策略的使用

  • USDT:由 Tether 公司發行,可主觀決定增發減發數量,但有信用風險存在,常被外界質疑不透明。 
  • USDC:由 Coinbase 和 Circle 聯合發行,受美國政府監管,與 USDT 同樣是主觀決定增發減發的數量和時機
  • BUSD :Binance USD 由全球最大的加密貨幣交易所 Binance 和 Paxos 推出,Paxos 是一家總部位於紐約的金融科技公司,該代幣還得到了紐約州金融服務部 (NYDFS)的批准和監管。
  • DAI: DAI 是一種去中心化穩定幣,為以太坊區塊鏈上的 ERC-20 代幣,由 MakerDAO 去中心化自治組織和 Maker 協議發行和維護。
DAI 的價格通過一個自動執行的智能合約系統來控制。如果 DAI 的價格從 1 美元起波動過大,則會銷毀或創建 Maker (MKR) 代幣以穩定 DAI 的價格。

MakerDAO 的算法會自動管理 DAI 的價格,因此無需信任任何人來保持貨幣穩定。如果系統按預期運行並且一個 DAI 等於 1 美元,MKR 持有者將受益,因為 MKR 的總供應量減少——使 MKR 更加稀有和有價值

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公鏈、側鏈

來源:stake fish

公鏈是區塊鏈的底層協議,是區塊鏈世界的“操作系統”,全世界任何人都可以透過鏈上瀏覽器讀取紀錄,並且可以參與交易、共識過程的區塊鏈。因此,公鏈通常被認為是“完全去中心化的”。要達到完全去中心化的公鏈,必須要通過每個公鏈不同的共識機制和代幣獎勵機制來鼓勵參與者(節點)競爭記帳,共同維護鏈上數據的安全性。

目前大部分生態建立在以太坊上面,但由於 DeFi 以及 NFT 的發展,越來越多人使用,造成 ETH 價格大幅提升,速度也越來越慢,因此出現了許多新興公鏈、側鏈,嘗試解決以太坊所面臨的各種問題,目前較為知名的為以下幾個項目

項目理念優勢劣勢代幣
Cardano第三代加密貨幣和智能合約平台可擴展性、互通性、持續性、以太坊聯合創始人開發緩慢 ADA
Polkadot跨鏈協議,將多個專用區塊鏈連接到一個統一的網路中可擴展性、客製化、跨鏈協作、以太坊聯合創始人開發緩慢DOT
Avalanche由三個區塊鏈構成主網,希望以全新共識增進鏈上交易處理速度速度快、安全性佳、
兼容 EVM
缺乏大型機構支持AVAX
Near採用分片技術,對開發者十分友好具有高擴充套件性、低開發成本優勢。概念上與以太坊2.0形成競爭NEAR
Solana實現安全、可擴展性確保交易安全、快速、費用便宜開發門檻較高、近來常常當機SOL
Polygon致力於解決可擴展性和可用性問題兼容以太坊、可擴展性、高吞吐量跨鏈橋接不方便MATIC
Binance Smart Chain提高區塊鏈的性能和效率兼容以太坊、幣安支持、生態系豐富、鏈上資產轉換方便(進幣安轉)遭批評過於中心化、鏈上跑路項目多BNB

平台幣

從字面上的意思來說就是一個加密貨幣交易所(平台)所推出的代幣。與其他概念的加密貨幣不同的是 ,平台幣的漲跌幅往往跟交易所的發展有關,像是服務的項目(現貨、期貨、股權代幣、NFT、金融理財產品)安全性、知名度以及是否有回購銷毀代幣機制等等,除此之外,較具規模的幾個交易所甚至有發展或支持相關的區塊鏈生態

交易平台代幣支持 / 發展的區塊鏈
Binance BNBBinance Smart Chain
FTXFTTSolana
BybitBITx
Crypto.comCROCronos
HuobiHTHuobi ECO Chain
OKxOKBOKExChain
KuCoinKCSKuCoin Community Chain

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迷因幣(風險較大)

  • Dogecoin 狗狗幣

狗狗幣是一種加密貨幣,就像比特幣或以太坊一樣,但是它與這兩種代幣的理念完全截然不同。 狗狗幣最初的發行原因某部分是作為加密愛好者的輕鬆笑話而開始的,它的名字來自曾經流行的迷因,該迷因以故意拼錯的單字“doge”為特色來描述柴犬,但因為在 2021 年 1 月 GameStop 的狂熱者加上後來的特斯拉 CEO 馬斯克大力支持,狗狗幣成為了榜上前 10 名的加密貨幣之一

  • Shiba Inu coin 柴犬幣

柴犬幣自稱為狗狗幣殺手,啟發於狗狗幣迷因的概念,與狗狗不同的是,他是 ERC-20 代幣,這代表著它是創建在以太坊的區塊鏈上,而不是擁有自己的區塊鏈

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DeFi

DeFi 是 Decentralized Finance 去中心化金融的縮寫,與傳統金融產品不同的是,DeFi 使用技術消除金融交易各方之間的中介,沒有中央服務對整個系統進行控制,回歸到直接的點對點互動

以下是較知名的 DeFi 項目

項目功能區塊鏈代幣
Uniswap去中心化交易所ETHUNI
SushiSwap去中心化交易所ETH、POLYGON、BSC…(超過10種)SUSHI
PancakeSwapBSC去中心化交易所BSCCAKE
SreumSOL去中心化交易所SOLSRM
QuickswapPOLYGON去中心化交易所POLYGONQUICK
Curve去中心化的穩定幣交易所ETH、POLYGON、FANTOM、XDAICRV
1inch去中心化交易所聚合器ETH、BSC、POLYGON1INCH
Chainlink預言機ETHLINK
Aave借貸平台ETH、POLYGONAAVE
Compound借貸平台ETHCOMP

NFT、遊戲概念

NFT 為 Non-fungible tokens 的縮寫,翻成中文是「非同質代幣」,是一種加密貨幣資產,其具有不可替代性、不可分割性、及獨一無二,總共三種特點,可以代表現實世界的對象,如藝術、音樂、遊戲內物品和影片。

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來源:了得資本

Play to Earn 興起

Play to earn 是最近掀起的一波風潮,原理是透過區塊鏈技術,讓遊戲玩家擁有遊戲內資產的真正所有權,並允許他們通過積極玩遊戲來增加自己的價值,這是 Play to earn 的關鍵組成部分。透過玩遊戲,玩家可以為其他玩家和開發者創造價值。反過來,他們會獲得遊戲內資產的獎勵。這就是為什麼 Play to earn 的商業模式可以與區塊鏈遊戲配合得非常好。

以下是關於 NFT 以及遊戲概念的相關項目

項目概念代幣
Enjin Coin遊戲開發平台ENJ
FlowNFT 公鏈FLOW
WAXNFT 公鏈WAXP
Chiliz體育娛樂平台CHZ
Axie InfinityPlay to earn 賺錢遊戲AXS
My Neighbor AlicePlay to earn 賺錢遊戲 ALICE
Decentraland元宇宙 MANA
The Sandbox元宇宙SAND

結論

除了上述所提到內容之外,加密貨幣圈還有許多熱門概念,像是 Layer2、匿名幣、文件儲存、分岔幣等等,這個市場變化的非常快速,在 2020 以前,甚至都還沒有 DeFi 概念幣的存在,所以如果要在加密貨幣圈生存,就必須要不斷吸收新的知識,並且永遠都要 Do Your Own Research 投資前自己做好研究!

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本文不構成投資建議,虛擬貨幣波動大請謹慎小心

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