Helio Protocol:BNB 鏈上的流動性協議及去中心化穩定幣 $HAY

撰寫作者:Grenade|Andy

Helio Protocol

Helio Protocol 是建構在 BNB Chain 上的開源流動性協議,採用雙代幣模型,包含超額抵押去中心化穩定幣 $HAY以及目前尚未發行的治理代幣 $HELIO。用戶可以透過 Helio Protocol 完成抵押貸款(Borrow HAY)、質押(Stake HAY)、流動性挖礦(Farm HAY)等功能。

Helio Protocol 介紹

Helio Protocol 主要作為 $HAY 的超額抵押借貸協議,用戶可以透過提供 $BNB 或 $BUSD 作為抵押品來鑄造和借出 $HAY 代幣,並且使用 $HAY 來進行質押或流動性挖礦以賺取收益。Helio Protocol 則會將部分抵押品和其他協議互動,進行流動性挖礦來提高資產使用效率,並賺取收益。除了去中心化穩定幣 $HAY,在未來治理代幣 $HELIO 推出後,Helio  Protocol 將會以 DAO 的形式運作,由 DAO 社群來共同管理協議的財務、收入池,並決定未來發展方向。

為了讓用戶能更容易取得去中心化穩定幣 $HAY,Helio Protocol 最近宣布將 $HAY 的最低借款金額從 100 $HAY 降低至 50 $HAY,用戶可以在「Borrow」頁面中「My collateral」區塊新增想進行抵押的 $BNB 或 $BUSD 後,再到「My Borrowed Funds」輸入想借出的 $HAY 數量,即可完成 $HAY 的借款。

HAY

Helio Protocol 的 LTV(貸款價值比率)最高為 66%,為用戶及協議提供高達 34% 的緩衝空間,將價格波動所造成的風險降至最低。此外,Helio Protocol 的清算警報系統(Liquidation Alert System)讓用戶在其倉位面臨清算風險之前能及時收到通知,並設有緊急關閉機制(Emergency Shut Down Mechanism),作為 Helio Protocol 遭受攻擊時的最後防線。

$HAY 以及去中心化穩定幣的重要性

穩定幣主要分為四大種類:

  • 法幣擔保穩定幣:如 $USDT、$USDC、$BUSD
  • 加密貨幣擔保穩定幣:如 $DAI
  • 商品穩定幣:如 $PAXG
  • 演算法穩定幣:$USDD

其中最主流的法幣擔保穩定幣是由中心化機構發行,透過法定貨幣(如美元)作為擔保發行。雖然法幣擔保穩定幣和美元價格掛鉤的特性使其廣受幣圈用戶喜愛,但其中心化的特性以及過去幾次價格脫鉤事件,都為加密貨幣產業增添了不少信任危機,也降低了去中心化的程度。因此,加密貨幣擔保穩定幣和演算法穩定幣在過去幾年開始漸受關注,作為加密貨幣擔保穩定幣的代表,$DAI 一直在 DeFi 領域扮演著重要的角色,在穩定幣的市值排名也僅落後 $USDT、$USDC 及 $BUSD。然而,演算法穩定幣在 2022 年 LUNA 和 UST 死亡螺旋的崩盤後,則逐漸失去大眾的信任及期待。

$HAY 是以 BNB 和 BUSD 作為抵押品所鑄造的去中心化穩定幣(Destablecoin),使用和加密貨幣擔保穩定幣(如 $DAI)一樣的模式,並以更為分散的去中心化加密貨幣作為抵押品,強調其去中心化的理念。同時,Helio Protocol 也在初期制定了 $HAY 的代幣鑄造上限,希望能更高程度地確保 $HAY 的價值錨定,避免價格脫鉤的風險。

$HAY 和 $DAI 一樣使用超額抵押的機制來確保 Helio Protocol 始終擁有足夠的抵押品作為價值支撐,即使抵押品的價格波動,仍可以藉由 Helio Protocol 的清算機制來確保 $HAY 的足額償付能力。由此可見,和演算法穩定幣相比,擁有超額抵押和清算機制的超額抵押穩定幣是更值得信賴的去中心化穩定幣。

Helio Protocol 透過 $HAY 協助用戶釋放鎖定在 $BNB 中的價值,提高資金使用效率。而 $HAY 的 Destablecoin 特性,例如高度去中心化、無需信任、價格相對穩定、高可靠性,除了能夠持續推動 BNB Chain 生態的蓬勃發展,也為 Web3 領域的發展打造不可或缺的基礎建設。


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