Piggy Finance 教學,手把手帶你用 BNB 進行借貸

撰文:桑幣筆記|原文連結

Piggy Finance 教學

加密貨幣市場近日在利多的推動之下迎來反彈,包含 BNB 在內的主流幣都突破自 6 月初以來的下降趨勢線,市場對短期的後市總算恢復了一點信心。但儘管如此,可能還有些人被套牢,離進場價還有一大段距離。

在這段期間別傻傻的等待,利用一些被套牢的資產進行放貸、質押或流動性挖礦等操作,除了能夠讓你在回本之路能夠產生穩定的現金流以外,也能同時降低持倉成本。今天 Zombit 就來手把手教 BNB 的 Holder 們,如何利用手中的 BNB 創造年化 100% 的年化收益。

今天要運用的,是幣安智能鏈(BSC)上的去中心化創新借貸協議 – Piggy Finance。關於此項目的原理與介紹可以參考這篇文章。接下來就直接進入手把手教學環節。

下載並創建 Metamask 錢包

首先,要操作 DeFi 就必須先安裝好 Web 3.0 插件並創建錢包,詳細教學請參考以下文章。

延伸閱讀:Metamask 教學-暢遊DeFi與加密貨幣必備的以太坊錢包

連接 BSC 網路

創建好錢包之後,系統本身預設連接的是以太坊主網路,因為我們要使用的是幣安智能鏈(BSC)上的去中心化應用(Dapp),因此必須新增幣安智能鏈(BSC)網路。

1.打開你的 Metamask > 點選右上角圓圈 > 設定>網路>新增網路。

2.依序填入以下資訊,輸入完成後點確認即完成網路設置。

  • Network Name(網路名稱)﹕ Smart Chain
  • New RPC URL(新RPC網址)﹕ https://bsc-dataseed.binance.org/
  • ChainID(智能鏈ID)﹕ 56
  • Symbol(符號)﹕ BNB
  • Block Explorer URL(區塊鏈瀏覽器網址)﹕ https://bscscan.com
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3.之後就可以透過 Metamask 上方的長條,切換你想要使用的網路,不需要每次都重新設置。

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將 BNB 轉移至 BSC 錢包

創建錢包與設置網路都完成後,就要將你的 BNB 轉入錢包了。首先,將滑鼠移到帳戶這邊點一下左鍵複製你的地址。

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然後到幣安打開提幣頁面>點選 BNB>輸入地址>選擇主網(確認一下主網類型選擇的是否為 BEP20)>輸入數量完成提幣驗證後,等待交易確認即可。

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錢包收到 BNB 後,就可以開始進行 Piggy Finance 的操作了。

連結 Piggy Finance

打開 Piggy Finance 網頁後的第一件事,就是將錢包與 Dapp 連結。

1.點選右上角的 Connect Wallet >點 Metamask 。看到右上角的圖從「Connect Wallet」變成狐狸頭與錢包地址時,即成功連結。

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質押 BNB 借 PUSD

Piggy Finance 的操作原理是質押 BNB 當作擔保品,跟平台借出 PUSD(0 借款利率),並將 PUSD 存入穩定池,成為「穩定池流動性提供者」,賺取挖礦收益與別人被清算時的抵押品。

因此,首先就是要「質押 BNB 並借出 PUSD」。

1.點選左邊列表的 Borrow & Repay > Open Piggy Bank。

2.存入 BNB 作為抵押品。

3.再來第三步要特別注意,筆者存入了 6 顆 BNB,撰寫本文時總價值 1920 美元,最多能借出大約 1,700 PUSD(擔保率最低 110%)。

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但是,如果筆者借好借滿,抵押品 BNB 的市場價格只要下跌,就有可能會被清算,進而導致虧錢。因此,建議大家讓擔保率維持在 180% ~ 200% 左右會是比較安全的區間。筆者選擇借出 1,000 PUSD(擔保率約 186%),輸入完成後按下 Open 並確認交易即可。

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4.之後可以在「Borrow & Repay」注意你的債務、抵押品和擔保率的狀況,如果你發現抵押率接近或低於 120%,可能就要進行還款的動作(詳細操作見下文),以免 BNB 繼續下跌導致抵押品遭清算。(實拿 1,000 PUSD,但債務是 1,025 PUSD,因協議直接拿 20 PUSD 存入穩定池、5 PUSD 為 0.05%的借款手續費)

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進入穩定池提供流動性

借出 PUSD 後,點選左邊清單的 Stability Pool(穩定池)>存入所有 PUSD> Confirm。

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完成後即可開始賺取 PIGGY 代幣的流動性挖礦獎勵。此外,其他人被清算時,系統將會以低於市場的價格,用你的 PUSD 買走他人的 BNB,因此 PUSD 如果減少也不需要緊張,減少的部分只是被換成 BNB。過程中如果想要提取挖礦收益的話,只需點選綠色的 Claim 即可。

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解質押還款 

如果想要還 PUSD 來贖回抵押的 BNB。只需將 PUSD 從穩定池取出,並將債務同等數量的  PUSD 歸還即可。

1.點選左邊清單的 Stability Pool(穩定池)> Unstake >選擇最大值>Confirm。交易確認後即可取回 PUSD。

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2.點選左邊列表的 Borrow & Repay > Repay(還款)> 選擇對大值。此時你會發現,你沒有辦法在這個地方償還所有的債務。不要緊張,這時候只需點選官方在說明處中的「Click here」即可。

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3.這時候通常 PUSD 都會不夠還,除了起初有 0.05% 的借款手續費以外,存在穩定池的 PUSD 也有可能被換成 BNB。因此必須賣掉一些 PIGGY 或 BNB 補足債務差額。

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4.當你的「Borrow & Repay」乾乾淨淨,債務與抵押品都是 0 的時候就代表你完成還款且成功拿回抵押品囉!

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提供 PIGGY/BNB 流動性

除了進入穩定池成為「穩定池流動性提供者」,賺取挖礦收益與別人被清算時的抵押品以外,你也可以選擇成為「AMM 的流動性提供者」,賺取挖礦收益與交易手續費。

1.點選左邊列表的 Mining > 選擇你想要提供的流動性並點選 Get LP token。( PIGGY/BNB 風險相對較高,因為 PIGGY 的幣價可能會有較大的波動;PUSD/BUSD 雙穩定幣的風險相對較低,自行評估可承受的風險後再進池。)

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2.這邊以 PIGGY/BNB LP 為例。點選「Get LP token on PancakeSwap」> 進入 PancakeSwap 頁面 > 輸入欲存入的 PIGGY 與 BNB 數量(兩者「價值」必須相等)> 點擊 Approve 授權交易 >等待交易確認>點擊 Supply。   

完成第二步驟後,你的 PIGGY/BNB 會存入 PancakeSwap 資金池並同時獲得 LP 代幣,這是你提供流動性的憑證,之後也需要用這個憑證贖回你存放的資產。

3.回到 Piggy 的 Mining 頁面>點擊 Stake >質押所有 LP 代幣>授權並確認交易。

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LP 代幣質押完成後,就能夠開始獲得 PIGGY 代幣的流動性挖礦獎勵囉!如果要把資產贖回,就反過來做,先將 LP 代幣從 Piggy 的 Mining 中 Unstake,再到 PancakeSwap 的 liquidity 頁面選擇 Remove(贖回) 即可。

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最後需要強調的是,擔任自動化做市商(AMM)的流動性提供者必須承受「幣價的波動」與「無常損失」的風險,因此,操作前建議先熟悉自動化做市商(AMM)的運作原理與風險哦!

(附上 PIGGY 的代幣地址方便大家使用,如果在 PancakeSwap 或錢包中找不到 PIGGY 代幣,只需輸入以下代幣地址即可出現 0x1bEaC6DF550be0ad146DD99b4726c6bec9C5c6a5。)

以上就是 Piggy Finance 的手把手操作教學,整體來說適合 BNB 的長期持有者,上漲時能夠享有 BNB 漲幅與挖礦收益,下跌時也能獲得更多 BNB,只要控制好清算風險,就能輕鬆賺取額外的現金流收益。

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