三分鐘入門 Polygon Matic 幣 DeFi 生態:哪些協議值得嘗試?

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以太坊的擴容不負衆望,在 Polygon 上,你可以快速和幾乎零成本在應用之間轉移資金。

原文標題:《DeFi 新玩法丨 Polygon 上最值得去玩的協議有哪些?20 分鐘上手!
撰文:Ryan Sean Adams,Bankless 聯合創始人
翻譯:屏風

Matic 幣爆紅

伴隨著 MATIC 價格的大幅上漲,Polygon 成爲幣圈討論的熱門話題。

最近幾周 Polygon 的增長絕對是爆炸性的,已經有超過 89 億美元的價值鎖定,每天都有新、舊協議往上面部署。Polygon 確實沒有辜負這番炒作,交易速度快如閃電,而且價格低廉。隨著更多我們熟悉和喜愛的以太坊 L1 的應用在上面部署,用戶也開始得到可組合性的回報。

Polygon 名聲大噪,如果你是應聲而來,想知道在這個新興的 DeFi 生態系統可以做些什麼高收益操作,看本文就對了,根據下文的指引,20 分鐘就能上手你的第一個應用。除了可以瞭解到只可以在 Polygon 上做的各種操作,你還可以看看 Polygon 能爲你節省多少 gas 費。

聚焦遊戲和 NFT 的 Polygon (Matic) 生態雛形初現,一圖解讀發展全景

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使用 Polygon 前的安全須知

在使用 Polygon 或任何其他網絡之前,瞭解其架構以及所需做的安全假設是很重要的。這畢竟是一項新技術,所以請自行承擔使用風險 !

Polygon 提供了一個通用的框架,允許開發人員創建自定義的的、針對某些特定應用的鏈,以及提供一個可互操作的網絡,將各種不同的擴容解決方案結合在一起,如 Zk-rollups、optimistic-rollups 和側鏈。Polygon PoS 鏈是 Polygon 的第一個產品,獲得了巨大的牽引力。該鏈介於側鏈和純粹的二層擴展解決方案(如 Rollup)之間,完全繼承了主鏈的安全性。

Polygon 是通過 POS 機制來保證安全的,驗證者將 MATIC 代幣投入到智能合約中,而智能合約則託管在以太坊主鏈上。目前有超過 26 億美元的 MATIC 被質押在這些合同中。

要從以太坊獲得資金到 Polygon 是,你必須通過所謂的「橋」。簡而言之,橋接是通過使用鎖幣、鑄幣機制來工作的。當你把資金存入橋時,它們實際上是被保存(鎖定)在以太坊的一個合約中,然後在 Polygon 上重新創建(鑄幣)。如果要提取資金,你必須通過橋回去。當這樣做時,你通過橋發送的代幣將在 Polygon 上被燒燬,以太坊合約中的資金將被解鎖。

在 Polygon,你可以選擇使用兩種橋:Plasma 橋和 PoS 橋。

Plasma 橋繼承了以太坊主鏈的安全性,然而,它需要七天才能完成提款過程。PoS 橋由同一組驗證者和質押的 MATIC 來保證鏈本身的安全,其提款時間大約爲三小時。

將這一切聯繫在一起,持有抵押 MATIC 的合約負責鏈的安全和鎖定在 PoS 橋的資金。這是需要記住的,因爲質押和橋接合約都可以通過使用一個由多簽名錢包控制的代理來進行更改。

這個錢包最初是 2/3 的多重簽名,但現在已經升級爲 5/8 方案。最近,團隊確認,這些簽名者中有四位是 Polygon 的聯合創始人,還有四位是來自其他 Polygon DeFi 項目的著名成員。

這是一箇中心化的載體,當然也是決定使用 Polygon 時需要考慮的風險因素。如果這個錢包被破壞,網絡的安全性以及將資金轉移回以太坊的能力,將受到嚴重威脅。

除了多重簽名,約 31% 質押的 MATIC 被委託給 Binance 運行的一個節點。在決定是否轉移到 Polygon 時,這種質押的中心化是另一個需要注意的因素。

如何使用 Polygon

在使用 Polygon 之前,你需要採取幾個步驟。首先,在錢包中配置網絡,然後如上所述,你必須使用兩個橋樑中的一個,將資金從 Ethereum L1 轉移過來。下面是一些指南:

一上手 Polygon 最先去哪裡

在 QuickSwap 上交易和提供流動性‌

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去中心化的交易所(DEXs)是任何基於區塊鏈的金融系統的核心。這在 Polygon 上的 DEX QuickSwap 也不例外。作爲 Uniswap V2 的分叉,QuickSwap 在最近幾天人氣爆棚。協議名字裏的 Quick 確實名副其實:由於 Polygon 的平均區塊時間爲 2.1 秒,QuickSwap 上的交易在眨眼間就得到確認。

最近幾周,該協議已經吸引了超過 6.5 億美元的流動性,同時每天處理 1.5-2.5 億美元的交易量。因此,QuickSwap 每天爲其流動性提供者賺取數十萬美元的費用。

對於希望賺取交易費以外收入的 LPs,目前有 100 多個激勵池,這些池子的 LPs 可以賺取 QUICK 獎勵,即 QuickSwaps 的原生治理代幣,以及 0.25% 的交易費用。

此外,與 SushiSwap 上的 SushiBar 類似,QUICK 持有者可以將他們的 QUICK 代幣質押,以 dQUICK 代幣的形式獲得協議產生的 0.04% 的交易費。

節省的 gas 費

雖然 DEX 是使用起來最便宜的 DeFi 協議之一,但它們仍然不適合小額交易。按照目前的 gas 價格,在 Uniswap 上的交易成本約爲 30-80 美元,而爲協議提供流動性的成本通常超過 100 美元。

這些成本在 QuickSwap 上大幅降低。交易和提供流動性的成本都是 0.0002 美元,這意味著在 Polygon 上進行交易要比在以太坊一層便宜 435,000 倍,啓動 LP 頭寸要便宜 785,000 倍 !

也就是說,無論用戶所持餘額的是多少,都可以盡情地進行交易或做 LP,而不必擔心 gas 費用會分走他們利潤中的一大塊 !

在 Aave‌上進行借貸

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Aave 是第一批宣佈向 Polygon 部署的主要 DeFi 項目之一。宣佈之後,Aave 在 Polygon 上吸引了超過 51 億美元的流動性。

就像 Aave 在 Ethereum L1 上一樣,用戶可以將資產存入該協議,並將其作爲抵押品進行借款。

Aave 的 Polygon 市場目前支持七種資產的存款:USDT、USDC、DAI、wBTC、wETH、MATIC 和 AAVE,以及除後者之外的所有貸款。雖然與以太坊市場相比,板塊有限,而且目前不支持 staking 或抵押品互換,但用戶仍然可以對 DeFi 中一些流動性最強的資產進行借貸,以獲得農場收益、槓桿做多或做空資產。

你還可以通過使用該協議賺取 MATIC,MATIC 總供應量的 1% 將分配給 Aave 用戶,年利率一般在 5-15% 之間。

節省的 gas 費

在 Polygon 上使用 Aave 所節省的 gas 比 QuickSwap 還要明顯。按照目前的 gas 價格,在 Ethereum L1 上向 Aave 存入資金的成本約爲 95 美元,而借款 gas 費在 125 美元以上,這意味著存、貸操作都做完,成本超過 200 美元。

在 Polygon 上,這些綜合成本降低了 235,000 倍,因爲存款和借款的成本僅爲 0.001 美元。

Curve‌上的交易和提供流動性

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Curve 是另一個主要的 DeFi 項目,最近在 Polygon 上進行了部署。雖然沒有提供我們在 Ethereum L1 上那樣完整的、令人瘋狂的資金池,但 Curve 目前提供了一個單一的 Polygon 資金池,名爲 「Aave」,用戶可以將他們從 Polygon 版的 Aave 中收到的 aTokens 存入其中。

只需一次點擊,用戶就可以存入並抵押 aDAI、aUSDC 或 aUSDT (或者直接存入這些資產的非 aToken 版本),以賺取每筆交易的 0.02% 的費用,以及 MATIC 獎勵。這個資金池已經吸引了超過 4.64 億美元的流動資金,並促成了每天 5000 萬美元的交易量。除此之外,LPs 可以賺取的綜合 APY 一直在 35-45% 的範圍內。

這種整合是 DeFi 組合性的最佳體現,用戶可以通過採用一種策略,使其獲得收益:

  • 將資產存入 Aave 並獲得利息和 MATIC 獎勵
  • 以更多的 MATIC 獎勵補貼借出穩定幣
  • 將這些穩定幣肥存入 Curve 池,以賺取交易費和更多的 MATIC 獎勵。

節省的 gas 費

Surprise! gas 的節省量巨大。按照目前的價格,在 Curve 上的交易費用約爲 70 美元,而 LP 的存款和抵押得再花費 110 美元。在 Polygon 上,這些成本降低到了微不足道的 0.0002 美元。成本分別減少了 355,000 倍和 570,000 倍 !

在 SushiSwap‌上交易、提供流動性、借貸

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SushiSwap 是部署在 Polygon 上的又一流行協議。在啓動後的兩週內,該項目已經獲得了 6.2 億美元的流動性,每天的處理量達數千萬。

就像在以太坊上一樣,用戶可以利用 SushiSwap 來交易代幣並提供流動性。該協議還激勵九種流行的交易對,流動性提供者可以用他們的 SLP 代幣進行質押,賺取 SUSHI 和 MATIC 獎勵,以及常規的 0.25% 交易費。雖然最近幾天的收益率有所下降,但根據交易對的不同,質押者目前可以獲得 30-110% 的年利率。

除了交易,用戶還可以使用 Sushi 菜單上的一個最新項目。Kashi 是第一個建立在 BentoBox 金庫之上的應用,允許任何人創建自己的借貸對。

要創建一個配對,你所要做的就是。

  1. 選擇一項資產進行借貸
  2. 挑選一項資產作爲抵押品
  3. 點擊「創建」來啓動它 !

雖然在以太坊上的服務更多,但 Polygon 上的 Kashi 目前支持使用 ETH、DAI、AAVE、MATIC、USDC、USDT 和 wBTC 的任何組合創建配對。

節省的 gas 費

關於 gas 費的節省,已經詞窮了。但還是要說一遍。按照目前的 gas 價格,做一次交易的成本約爲 57 美元,提供流動性的成本爲 95 美元,而創建一個 Kashi 對的成本爲 98 美元。在 Polygon 上,這些成本分別降低到 0.0002 美元、0.00004 美元和 0.0004 美元。這相當於節省了 285,000 倍,237,500 倍,和 245,000 倍 !

在 PoolTogether‌上參加抽獎活動

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最近的 Bankless 徽章抽獎活動,沒抽到?

不用沮喪,現在你可以用 PoolTogether 在 Polygon 上再玩一次 ! 這個無損抽獎協議目前提供一個 USDT 池‌,每天支付獎金。該獎池目前擁有超過 820 萬美元的存款,每日大獎通常在 1000-2000 美元之間。與 Curve 一樣,該協議也通過從 Aave 的 Polygon 市場獲取獎池的收益來引導 DeFi 組合的力量。

除了有機會將大獎帶回家之外,彩票參與者還可以賺取收益率,因爲獎池中的儲戶將獲得 MATIC 獎勵,年利率在 20-25% 左右。

節省的 gas 費

在 Ethereum L1 上參加 PoolTogether 抽獎的費用是 183 美元,而在 Polygon 上則只需 0.0006 美元,減少 305,000 倍 !

在 OpenSea‌上收集 NFTs

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頂級 NFT 市場現在在 Polygon 上也有一個測試版的部署 ! 雖然它沒有像 L1 那樣提供廣泛的代幣,但收藏者仍然可以購買各種不同的 NFTs。有趣的是,遊戲代幣似乎是市場上最受歡迎的收藏品。與 ZED (一款數字賽馬和所有權遊戲)和 Neon District (一款賽博朋克主題的 RPG 遊戲)相關的 NFT 佔到了上市收藏品總數的 60% 以上。

節省的 gas 費

在 Polygon 上收集 NFT 的成本簡直是零。這是因爲 OpenSea L2 完全補貼了購買 NFT 的 gas 成本。在以太坊 L1 上需要花費 72 美元的東西,現在是免費的。這就是 Polygon 的力量。

結論

以太坊的擴容已經是進行時了,而且不負衆望。在 Polygon 上,你可以以光速和幾乎零成本在應用之間轉移資金。雖然它沒有繼承以太坊的所有安全保障,但這是朝著實現我們所許下的貨幣互聯網願景邁出的一步。

你可以在 Polygon 上做很多事情,現在每天還有更多的應用在部署。如前所述,雖然有一些安全方面的權衡,但早期的嚐鮮者已經得到了高收益和使用成本補貼,更不用說節省的 gas 費了!。

令人望而卻步的昂貴 gas 噩夢終於要結束了。以太坊經濟現在又可以爲任何人所用。你也來成爲一個 Polygod,體驗金融的未來吧!

本文不構成投資建議,虛擬貨幣波動大請謹慎小心

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