Matrixport — 兼具安全性與多元產品的加密貨幣投資平台

Matrixport — 兼具安全性與多元產品的加密貨幣投資平台

加密貨幣市場近幾個月整體表現並不理想,除了幾個遊戲概念幣出現短暫的行情以外,整體市場仍然處於疲軟狀態。有越來越多投資人開始積極尋找 CeFi 產品,讓自己在行情不明朗的環境下,能夠持續累積更多優質幣或美元穩定幣。然而,究竟要如何挑選平台與適合的產品,看似簡單背後卻蘊含著很大的學問。

在選擇 CeFi 平台時,最重要的要素包括,「運營團隊」、「產品多樣性」、「獲利能力」、「業務規模」,以及最重要的「安全性」。本文將以 Matrixport 為例,解釋為什麼我們認為這個平台是值得合作且推薦用戶投資的加密貨幣金融服務提供商。

運營團隊

Matrixport 於 2019 年創立,並於該年 7 月份正式開啟運營。Matrixport 這家公司可能對某些人來說較為陌生,但全球最大的加密貨幣挖礦設備製造商「比特大陸(Bitmain)」肯定大多數人都聽過,而 Matrixport 正是比特大陸投資的公司,由比特大陸的聯合創辦人葛越晟(現任 Matrixport CEO)與吳忌寒等人共同創立。除此之外,Matrixport 還在創立初期獲得了 Polychain、Paradigm、Dragonfly Capital、Lightspeed、IDG Capital 等多家知名機構的投資。

目前,Matrixport 在全球擁有超過 220 名員工,團隊來自頂級的傳統金融機構、互聯網巨頭和區塊鏈新創公司,擁有豐富的金融和技術專業知識。從 Matrixport 在去年 DeFi 流動性挖礦正熱時就能快速因應趨勢,推出相關投資商品這一點,就能看出其團隊在「市場認知」與「技術水平」上的優異表現。

產品多樣性

當我們在選擇交易所時,肯定會希望支援幣種越多越好。如果同時還能夠提供期貨、期權、保證金融資等衍生品,那會是最佳的選擇。同理,如果一個平台只提供「借貸」一種獲利管道時,勢必無法滿足不同的市場狀況與投資需求,長期下來也會限制平台用戶的收益。

Matrixport 在這方面的表現相當出色,除了「活期儲蓄商品」、「固定收益商品」、「DeFi 挖礦」等穩健型理財商品,同時也有一些頗具特色的進階投資商品,例如業界首創的「雙幣理財 (Dual Currency Product) 」。

雙幣理財

雙幣理財是基於「期權交易」所衍生出的浮動非保本理財產品,其收益率是確定的,但最終結算將由結算價格與掛鉤價確定。

簡單來說,雙幣理財主要由掛鉤價、到期日與收益率三種因素所構成。以下圖為例,我在該產品中投入了一顆比特幣,假設到了 7 月 16 日(到期日)當天,比特幣市場價格高於 33,000 美元(掛鉤價)時,比特幣將以 33,000 美元的價格清算,並額外獲得 105.6 美元的利息;倘若到期日當天,價格低於 33,000 美元,我將繼續持有 1 顆比特幣,並額外獲得 0.0032 BTC 的利息,達到下跌時屯幣,上漲時穩定獲利的效果。

趨勢智盈

除了「雙幣理財」以外,「趨勢智盈」也是 Matrixport 主推的進階投資產品。趨勢智盈是一種結合 DeFi 流動性挖礦資產、抵押借貸資產、矩陣嚴選基金和期權組合所打造的結構化理財產品。能夠讓投資人壓注看好的趨勢方向,並在失敗時保障投資人能夠安享保底收益。

具體來說,如果投資人選擇投資「BTC 看漲穩盈」,即可享有比特幣上漲時所帶來的漲幅(最高年化 61.6%)。重點來了,如果很不幸的比特幣價格下跌,這也不需要擔心,投資人不只不會虧錢,還能夠獲得年化 1% 的保底收益。

同理,如果壓注比特幣下跌,最多可賺取 39.1% 的年化收益,即使失敗,投資人亦可安享年化 1% 的保底收益。

除此之外,還有「鯊魚鰭」以及「嚴選基金」等進階產品供客戶選擇,這些產品涵蓋了牛熊週期的投資需求,與不同使用者的可承受風險。不管市場處於什麼行情,用戶都可以透過 Matrixport 的產品實現降低風險、數位資產保值與財富增值等目的。

獲利能力

獲利能力意味著 Matrixport 能為投資人產生多少年化收益,相信這是大多數人最在意的點。在借貸產品方面,穩定幣活存年化報酬率約 4 %,表現中規中矩。但是,固定收益則相當具有吸引力,該平台近期推出的「迎新 USDC 固定收益產品」年化最高能達到 30% ,並且在投資後還可以獲得平台獎勵,與市場上其他競爭對手相比具有相當大的優勢。

而進階投資商品方面,只要操作得宜,投資人將有機會能賺取年化 20~30% 以上 的收益。

業務規模

根據 Matrixport 官網的數據顯示,該公司管理與託管資產高達 100 億美元,在貸餘額超過 7 億美金,具有相當龐大的資金量體。然而,資金量體並不能代表一切,資金的源頭(意即用戶的組成),也是很重要的參考指標。

事實上,Matrixport 的部分產品,起初是因比特大陸內部需求所開發的,但隨著產業的發展與市場規模逐漸壯大,才創立 Matrixport為零售投資人提供專業的金融服務。這意味著,Matrixport 的產品對礦工與機構投資人而言有很大的需求。

目前,Matrixport 客戶涵蓋全球範圍內的 300 多家機構。其中包括了礦工、對沖基金、代幣基金、自營交易所、資產管理公司、家族辦公室以及來自加密貨幣領域和傳統金融行業的高淨值人群。

安全性

無論是 CeFi 還是 DeFi,安全性絕對是最重要的考量因素。我們已經見過無數次 CeFi 平台甚至 DeFi 協議跑路或資產失竊的案例,這種只是想賺取穩定收益,最終卻賠了夫人又折兵的事,誰都不想發生在自己身上。

在這方面,Matrixport 採用 Cactus Custody 作為託管數位資產的解決方案。 Cactus Custody 選取了在業界最高等級的 HSMs(應用於金融、軍工、CA 機構等對信息安全極度重視的領域)和專有的多層冷暖存儲系統管理私鑰,託管核心設施位於三大洲金融級金庫中。

該公司是合規的託管機構和香港的持牌信託公司,滿足資本準備金要求,以及在監管和反洗錢法例的框架下提供服務,具有相當高的安全性。且 Matrixport 運營至今,合作方包含華通證券、Coinex、BTC.com 等知名企業。從未傳出有任何關於資產安全的事件發生。

總體來看,Matrixport 符合各個層面應該有的標準,而該平台也憑藉上述幾點,在全球各地樹立了強大的品牌形象,迅速累積了大量的用戶與資金,這正是為什麼 Zombit 推薦大家使用的原因。在市場趨勢不明朗的期間,讀者們也可以嘗試透過這些要素去評估與選擇安全可靠的 CeFi 平台。

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