NEXO 的收購和整合之路

原作作者:FastDaily|老雅痞

NEXO 是全球領先的加密貨幣借貸平台之一,擁有龐大的全球用戶群,在歐洲擁有強大的影響力。NEXO 被認為是與 BlockFi 和 Celsius 並列的「三大」借貸平台之一,在加密和金融科技領域享有良好聲譽。

NEXO 已經不僅僅是一個借貸平台,它不斷創新,成為了金融科技解決方案的領導者,而且還得到了加密貨幣領域一些相當有影響力的名字的支持。NEXO Token 自發佈以來,一直保持著相當強勁的勢頭,並在長期內繼續表現積極,確保了其作為前 100 名加密貨幣的地位。

NEXO 是什麼?

NEXO 是一個使用加密貨幣作為抵押提供貸款服務的項目。貸款平台在加密貨幣行業已經變得非常流行,因為它們為加密貨幣持有者提供了獲取現金的能力,而不需要出售他們的數字資產。加密貨幣用戶可以借入法幣或穩定幣,以滿足日常開支,避免觸發資本利得應稅事件,為自己買一些好東西,甚至購買更多的加密貨幣。

NEXO 成立於 2018 年,總部位於瑞士楚格,是加密貨幣行業的「OG」之一。隨著似乎無數的加密貨幣項目不斷出現和消失,很高興有一個能夠信任的、自 2018 年以來一直存在的平台,該平台在加密貨幣領域資歷很深,在加密愛好者中擁有良好的聲譽和記錄。

How to Start Earning on Crypto

NEXO 是最符合規範的加密貨幣服務之一,該團隊已經竭盡全力確保他們保持在監管的正確一邊。NEXO 在美國金融犯罪執法網絡、FINTRAC、ASIC 註冊,並持有多個特定的州許可證。

達到這種程度的監管合規使得 NEXO 成為歐洲、加拿大和澳大利亞用戶的最佳選擇之一,不過他們也有來自亞洲和全球各地的客戶。許多英國客戶也在使用 NEXO,儘管他們沒有在 FCA 註冊。

借出

貸款平台已經成為那些想為自己的資金賺取豐厚年利率的客戶最受歡迎的地方之一。如果你持有一些加密貨幣,又不想讓它們在錢包裡無所事事,你可以考慮將它們存入 NEXO 這樣的借貸平台,以獲得一些不錯的回報。

NEXO 用戶有兩種賺取加密貨幣被動 APY 的方式。他們可以選擇賺取實物,這意味著如果你存入以太坊,你可以賺取以太坊的利息,存入比特幣,賺取比特幣等等。另一種選擇是,你可以選擇在平台的 NEXO Token 中賺取,該 Token 給用戶 2% 的額外獎勵。以下是一些可用的 APY:

Supported Assets & Rates

用戶期望獲得的 APY 取決於他們的忠誠度水平和所選擇的資產。我非常喜歡 NEXO 的一點是,在忠誠度方面,他們對擁有幾百美元的人和擁有一百萬美元的人一視同仁。用戶的忠誠度基於他們在 NEXO 的投資組合中所佔的比例,而不是他們在這個平台上有多少錢。忠誠度越高,客戶在賺取部分享受到的 APY 越高,借款償還率就越低。下面是對忠誠度等級的介紹

借入

貸款的運作方式是允許借款人鎖定加密貨幣作為抵押品,以換取法定貨幣或穩定幣。現金可以直接存入銀行賬戶,也可以存入借記卡。在市場波動的情況,借記卡的限額將根據相關加密貨幣的市場價值的變化進行調整。

在 NEXO 中,如果用戶成為黃金或白金會員,並將貸款價值比保持在 20% 以下,他們就可以以低至 0% 的利率借款,這是非常驚人的。用戶還可以在無需信用檢查、無發起費用的情況下借入資金,而且在大多數情況下,一旦資金存入,用戶就可以立即使用,但在其他某些情況下,需要長達 24 小時才能獲得批准。

NEXO 與 Celsius 和 BlockFi 的一個重要區別是,NEXO 不提供傳統的加密貸款,而是提供更靈活的加密信貸額度。

以下是一些使用 NEXO 的最佳理由:

  • 利率從 0% – 13.9%
  • 在大多數情況下,即時批准
  • 沒有信用檢查
  • 40 多種貨幣可供借貸,包括法幣或穩定幣
  • 能夠轉換多種資產
  • 沒有分期付款,用戶可以在沒有固定付款計劃的情況下隨時選擇部分或全部付清餘額
  • 通過法幣、加密貨幣或組合方式輕鬆還款
  • 38 種抵押期權和 40 多種法定貨幣和穩定幣可供選擇。

NEXO 不僅比其他平台支持更多的資產借貸,而且他們也是第一個允許用戶以 NFT 為抵押借貸的平台。沒錯,所有 Bored Apes 和 Cryptopunk 的持有者都可以借到他們寶貴的 NFT 價值的 20%。

網址

掉期 / 交换

NEXO 上的用戶可以在 300 多種他們最喜歡的加密資產和穩定幣之間進行交換,甚至還可以根據忠誠度獲得 0.5% 的返現。

NEXO 通過智能路由系統 (Nexo Smart Routing System) 提供具有競爭力的掉期價格,該系統將用戶一次性連接到前 10 家交易所,以確保用戶獲得最具成本效益的價格。掉期幾乎即時完成,餘額也會立即更新,所以加密貨幣用戶不必等待交換。

NEXO Booster

NEXO 的客戶可以利用他們持有的加密貨幣槓桿將他們的投資組合提高 3 倍。

通過對持有加密貨幣進行投機,用戶可以借入更多資金,並增加其在受支持資產中的頭寸。從本質上講,這讓客戶可以通過加密貨幣支持的信貸額度為收購提供資金,利用他們目前持有的資產,購買他們最喜歡的數字資產的至多 3 倍以上。下面我們來看看它是如何運作的:

如果使用得當,槓桿可以幫助用戶進一步利用上漲趨勢,在市場下跌時買入更多,並在無需額外投入資金的情況下擴大投資組合。

在 NEXO 購買加密貨幣

NEXO 擁有超過 38 種數字資產,用戶只需使用借記卡/信用卡或通過銀行轉賬即可購買。

NEXO 提供美元、歐元和英鎊的直接入口,並接受萬事達卡和 Visa 卡。一旦購買,加密貨幣基金直接記入收益部分,這非常方便。NEXO 希望確保沒有客戶的資金被閒置,他們希望每個人從資金存入平台的那一刻起就能獲得健康的利息。

根據忠誠度的不同,客戶在通過該平台購買加密貨幣時還可以額外獲得 0.5% 的現金返還。為了購買加密貨幣,客戶將需要進行 KYC 和身份驗證,這可以在幾分鐘內完成。卡片購買是即時的,最低的卡片交易限額是 50 美元,而最高是 5,000 美元,每月上限為 1 萬美元。

根據國家的不同,電匯通常需要 1-3 個工作日。以下是購買加密貨幣的簡單 3 步流程:

如果你已經持有加密貨幣,資金可以轉移到平台,就像你將加密貨幣從錢包發送到錢包,或從交易所到錢包一樣。只要確保仔細檢查,看看你發送給 NEXO 的加密貨幣資產是否需要備注或 ID/目的地標籤。當發送到交易所時,最常見的需要備注 / 目的地 / ID 標籤的資產是:Cosmos (ATOM)、EOS、Stacks (STX)、Stellar (XLM)、Ripple (XRP)、Hedera Hashgraph (HBAR)和其他一些,所以在發送之前一定要確認。

NEXO 卡

我是加密卡的超級粉絲,因為使用加密卡的感覺就像你能從返現收益中獲得雙重好處。有了 NEXO Lending 和 NEXO 卡,你只需儲蓄就能獲得不錯的 APY,同時消費還能獲得 2% 的返現獎勵。

使用加密卡是擺脫銀行業務的重要一步。加密貨幣用戶面臨一個艱難的選擇:把錢存在銀行,賺取 0.02% 的收益,消費時獲得 0% 的返現,或者使用 NEXO 這樣的平台,儲蓄可以獲得 10% 以上的收益,消費時獲得 2% 的返現。嗯,也許這並不是一個艱難的選擇。

在任何可以使用萬事達信用卡的地方,NEXO 卡都可以使用。以下是其中的一些好處:

  • 在全世界接受萬事達卡的任何地方都可以使用
  • 購買商品最高可獲得 2% 的返現
  • 免費提供額外的虛擬卡,用於安全的在線支付
  • 以當地貨幣支付
  • 沒有月費、年費或不活躍費

能夠用當地貨幣支付對那些旅行者來說是非常方便的,尤其是在歐洲,當你跨越國界時,你可以在一天內用三種不同的貨幣進行消費。如果你準備好了即將到來的旅行,準備好防曬霜、太陽鏡,並購買一張 NEXO 卡,因為可以用當地貨幣消費是一個很棒的功能,與在海外使用傳統銀行或信用卡相比,可以節省大量的錢。以下是 NEXO 卡的一些額外好處:

NEXO Ambassador Program

如果你曾想在加密貨幣社區產生影響,為加密貨幣的採用做出貢獻,並宣傳區塊鏈提供的所有好處,NEXO 大使計劃可能適合您。

大使們可以通過推廣 NEXO 平台並引進新用戶來獲得穩定的收入來源。報名參加大使計劃的用戶可以享受以下好處:

  • 優厚的報酬和有競爭力的薪水
  • 基於結果的獎金:定期完成每月目標的大使沒有收入上限。
  • 網絡機會:通過與 NEXO 團隊成員和其他大使的交流,為新市場和新客戶打開大門。
  • 知名度和影響力:想象一下成為自己國家的 NEXO 官方代表。你參與的越多,賺的就越多。
  • 培訓和指導:你不會單打獨鬥,NEXO 為區塊鏈領域的領導者提供培訓和指導機會
  • 獨家訪問:大使可以獲得 NEXO 即將推出的功能,發佈和新聞的第一手內部資訊。

為了成為 NEXO 大使,用戶應該對加密貨幣充滿熱情,而不僅僅是為了錢。以下是 NEXO 在尋找大使方面的情況:

作為一名大使,你的使命將是在你的國家推廣 NEXO,並成為建設當地 NEXO 社區的關鍵角色。

安全

任何在加密貨幣領域摸爬滾打了很久的人都知道安全的重要性,尤其是看到新聞中頻繁出現的交易所黑客攻擊,以及我們聽到的所有有關客戶損失資金的恐怖故事。沒有多少平台可以吹噓自己從未被黑客攻擊過,我很高興地宣佈,NEXO 在安全方面的聲譽和歷史是無可挑剔的。這裡沒有黑客。

NEXO 遵循行業最佳實踐,與 BitGo、Ledger Vault、Bakkt 等公司合作,以確保資金安全並提供價值 3.75 億美元的保險。NEXO 還使用了完全審計的智能合約,他們定期進行第三方滲透測試,以確保沒有安全漏洞。

BitGo 通過其 SOC 2 Type 2 認證的托管計劃為 NEXO 提供冷儲存解決方案和銀行級III級金庫。 Ledger Vault 為數字資產提供高達 1.5 億美元的保險,並提供基於雲的數字資產托管基礎設施。 Bakkt 為 NEXO 提供利用氣隙冷儲存解決方案的比特幣和以太坊托管服務。以下是 NEXO 使用的其他安全解決方案、認證和合作夥伴:

客戶資訊隱藏在人員訪問受限的安全網絡中。NEXO 採用了經 ISO / IEC 27001 認證的資訊安全管理系統。

可以肯定地說,NEXO 的後端安全已經處於鎖定狀態,但我們知道,許多「黑客攻擊」都是由於用戶的粗心和錯誤造成的。下面我們來看看 NEXO 平台上的安全功能,客戶可以通過這些功能來幫助他們把賬戶變成諾克斯堡:

  • 2FA 認證:短信驗證,郵件驗證,驗證器應用程序支持
  • 生物識別:使用指紋或面部識別
  • 白名單:通過啓用地址白名單,管理你的加密地址或進一步提高你帳戶的安全性。
  • 提現確認和登錄警報

NEXO 和監管

如前所述,NEXO 是目前監管最友好的加密貨幣平台之一。NEXO 已經明確表示,NEXO Token是一種證券型 Token,並符合美國證券交易委員會法規 D 條例 506(c) 條。有趣的是,NEXO Token 是世界上第一個符合美國證券交易委員會規定的的股息支付資產支持證券。

NEXO 在公開其加密資產的狀況方面做得非常出色,他們有遠見地瞭解了即將到來的加密貨幣監管,並提前做好了充分準備。NEXO 已經做了很多努力來遵守美國的法規,並在 Celsius 和 BlockFi 等平台經歷的持續打擊中領先一步。

NEXO Token

NEXO 團隊提出了一個有趣的激勵措施,以吸引投資者持有 NEXO Token。截至 2021 年 6 月,持有NEXO Token的投資者獲得了股息。NEXO 貸款產生的利潤的 30% 被分配到一個池中,然後分配給 NEXO 持有者。股息最初通過以太坊 (ETH) 支付,但團隊後來決定在結束股息計劃之前,對 NEXO Token 的投資者進行最後一次支付,轉而只對 NEXO 平台上的加密貨幣持有者採取簡單的每日利息支付方式。

用戶被激勵持有和使用 NEXO Token,以獲得更高的 APY,在借款時享受較低的利率,並在使用 Token 償還借款時獲得折扣。對於那些想要提高忠誠度以獲得更好的福利和津貼的用戶來說,持有 Nexo Token 也是必要的,例如免費提款和掉期及加密貨幣購買的現金返還。

NEXO 於 2018 年 4 月 1 日進行了 ICO,籌集了 5,250 萬美元,並以每個 0.10 美元的價格出售 Token。隨後,NEXO Token 於 2018 年 5 月 1 日開始交易,價格為 0.190647 美元。一開盤就迅速上漲,一周後達到 0.539466 美元。NEXO Token 在 2021 年上半年隨著更廣泛的加密貨幣市場爆發,並在 5 月份達到了略低於 4 美元的歷史高點。

NEXO Token和加密貨幣市場一樣,在 2021 年下半年貶值,隨著我們進入 2022 年,宏觀經濟擔憂不斷加劇,影響了整個投資空間。在撰寫本文時 (2022年3月),Token 的價格為 2.40 美元,遠遠高於其初始價格,並且總體上享有持續的價格升值。NEXO 的長期表現仍然強勁,在我看來,從一系列較高的低點來看,這個代幣可能有一些上升空間。

Token 的價格升值受到了 NEXO 平台的普及和採用的強勁增長的推動,這推動了對 NEXO Token 的需求。NEXO多年來一直是排名前 100 的加密貨幣資產,目前市值排名第 79 位。

NEXO 回購計劃

2021 年 11 月,NEXO 推出了 1 億美元的 NEXO Token 回購計劃。

這是由 NEXO 團隊發起的一項倡議,他們將定期以公開市場本金回購 NEXO Token,這將有助於提高流動性,減少波動性,並有助於促進 NEXO Token 的資本增值。

NEXO 如何應對加密貨幣波動性

加密貨幣是全世界最不穩定的資產之一,每天 10% 的價格波動司空見慣,每月 50% 或以上的價格波動也並不罕見。像 TrueUSD 和 Tether (USDT) 這樣的穩定幣已經學會了應對價格上行波動,但仍在與價格下跌作鬥爭。

NEXO 使用傳統貸款的「貸款價值比」 (Loan-to-Value) 概念來評估風險。在傳統貸款中,被認為有違約風險的借款人會獲得較高的 LTV。

NEXO 使用一種名為 NEXO Oracle 的算法來確定借款人的 LTV 比率。鑒於加密貨幣的波動性,除非加密貨幣的波動性大大降低(比特幣已經出現了這種情況),否則 LTV 比率很可能會超過 50%。實際上,這意味著如果你的錢包裡有 1 萬美元的比特幣,而 LTV 是 50%,你將能夠借到你錢包里比特幣餘額的 50%,也就是 5,000 美元。

NEXO Oracle 將努力避免類似於美國住房危機的情況,當時許多房屋的價值低於這些房產的貸款價值。由於加密貨幣市場始終存在資產價值下降的風險,NEXO Oracle 將被用於發出追加保證金通知。用戶將能夠監測他們的 LTV 健康狀況,如果他們臨近保證金追繳,將得到通知,以便他們能夠採取適當的措施,償還或重新抵押他們借入的資金。

NEXO Oracle 監控和監管平台的各個方面,包括分析、貸款分配、資產監控、錢包維護等。以下是 Oracle 的工作示意圖:

NEXO 團隊

NEXO 的核心創始團隊有 14 名成員,其中大部分人還在歐洲消費金融科技公司 Credissimo 擔任高級職位。Kosta Kantchev 是 NEXO 的首席管理合伙人和聯合創始人,他也是 Credissimo 的聯合創始人。

NEXO 的另一位管理合伙人兼聯合創始人是 Antoni Trenchev,他曾是保加利亞共和國國民議會的議員。他在電子商務發展和戰略以及電子商務流程自動化方面擁有超過 7 年的經驗。

NEXO 的第三位管理合伙人兼聯合創始人是 Georgi Shulev。他在投資銀行行業擁有超過 6 年的經驗,是開放式金融評估平台 Conestimate 的聯合創始人。

在 IT 方面,NEXO 的第四位聯合創始人和 CTO 是 Vasil Petrov,他為 NEXO 項目帶來了超過 16 年的系統管理、後端開發和架構經驗。

NEXO 的顧問包括 TechCrunch 和 Arrington XRP Capital 的創始人 Michael Arrington、Polymath 的創始人 Trevor Koverko 和在 SEPA 合規和項目財務方面擁有 40 多年的經驗的 Ugo Bechis。

NEXO 還擁有一支重量級的戰略合作夥伴團隊,其中包括 bakkt、BitGo、Ledger、Paxos、Circle、Fireblocks、Terra、Securitize、Brave等。NEXO 還是比特幣基金會、Crypto Valley、瑞士金融+技術協會、Crypto UK、歐洲金融科技協會等的會員。

NEXO 社區

在早期,NEXO 似乎由於重新評估股息的結構而擱置了每月的股息支付,這讓 NEXO 遇到了一些成長的煩惱和社區成員的叛變問題。除了對項目沒有履行這一承諾的抱怨之外,還有對該公司沒有履行其他承諾和期限的投訴和負面評價。但現在看來這些問題大多已經被克服了,而且最近 NEXO 的評價總體上積極,該平台正在看到來自數百萬用戶的大規模增長。

NEXO 在社交媒體上擁有大量粉絲,根據我從其社交平台上收集到的資訊以及 Trustpilot 等網站上的大量正面評論,NEXO 的正面評論遠遠多於負面評論。他們的 Twitter 賬戶有 11.7 萬名粉絲,而且活躍度還在增加,估計每天有 197 名的關注者增長。

NEXO 的 Subreddit 也是一個熱鬧的聚集地,擁有超過 3 萬名成員,每天都有關於 NEXO 相關事物的貼文和討論。NEXO Telegram 聊天室也是一個值得關注的地方,那裡的團隊和社區有超過 37,000 名成員,是最活躍的地方。

NEXO 支持

任何提供即時聊天和快速響應的加密貨幣平台都會讓我印象深刻。我親自通過在線聊天與 NEXO 取得了聯繫,整個過程非常輕鬆。團隊在不到五分鐘的時間內回復了我,並迅速回答了我的問題。許多資深加密貨幣老手會告訴你,他們在許多加密貨幣平台上都遇到過糟糕的客戶服務體驗,但 NEXO 在支持方面是一流的。

NEXO 用戶可以通過提交票證/電子郵件支持或登錄時點擊聊天小圖標,獲得全天候的支持。對於自己動手的人來說,NEXO 也有一個完善的、非常全面的自助/知識部分,能夠回答你在這個平台上可能遇到的大多數問題或疑問。

NEXO Interface & Mobile

NEXO 可通過網頁瀏覽器和移動設備在 IOS 和 Android 平台上使用。這兩個平台都非常乾淨、直觀且易於使用。當我說易於使用時,我的意思是非常簡單!我想說的是,在網絡和手機上瀏覽 NEXO 比我用過的任何銀行應用都要簡單。

選單佈局簡單明瞭,平台的簡單性讓人耳目一新。感覺很多加密貨幣平台都試圖成為包含一切功能的瑞士軍刀,很容易讓人迷失在不停的點擊之中。

對這款手機應用印象深刻的似乎不只是我一個人。在谷歌 Play Store 和 iTunes Store上的評論也相當積極。

結論

NEXO 已經迅速成長為世界上最大的加密貨幣借貸平台之一。如果沒有優秀的產品、平台和團隊支持,一個平台就不可能達到這樣的地位。隨著加密貨幣的普及,借貸平台正變得越來越受歡迎。它們允許持有者在不放棄所有權的情況下釋放其資產的價值。

擁有 15 年以上金融服務公司運營經驗的團隊也是 NEXO 的一個積極因素。可以肯定的是,他們分析了加密貨幣貸款服務的需求,知道如何運營一家成功的金融科技企業。他們還得到了一些業內最知名的顧問和合作夥伴的堅定支持。

加密貨幣貸款已經迅速發展成為一個價值數十億美元的行業,加密貨幣貸款公司正在享受整個加密貨幣領域的一些最快的增長和採用。

本文不構成投資建議,虛擬貨幣波動大請謹慎小心

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