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RWA 賽道最新進展:一文盤點 14 個大類 50 個熱門 RWA 項目

原文作者:黑米,白澤研究院

目前市面上的 RWA 項目超過 50 個,原生代幣 $CREDI、$SMT 和 $FACTR 3 個月內上漲了 10 倍以上。

DeFi 正在通過對房地產、藝術品等實物資產進行代幣化來改變格局。

真實世界資產 (RWA) 代幣化是一個將有形資產轉換為代幣或 NFT 的過程,使它們能夠在鏈上進行交易。

這為投資者開闢了新的機會,因為 RWA 有可能提供與加密市場無關的可持續收益,對於尋求多元化投資的投資者來說,這是一個很有吸引力的選擇。而鏈上資本正是要尋求這樣可持續、安全的收益機會,因此 RWA 代幣化能夠成為下一次 DeFi 牛市的催化劑。

RWA 代幣化也有助於釋放流動性,讓資金從傳統市場自由流入加密領域,提升 DeFi 的潛在價值。

如今,各個資產提供商開始走上 RWA 代幣化敘事的舞台,在房地產、貴金屬、奢侈品、氣候、私人/公共固定收益、新興市場和貿易融資等行業創造出對代幣化的需求。

例如,房地產代幣化——將房地產的部分所有權代幣化,使投資者能夠輕鬆投資,持有者不僅擁有了部分比例的所有權,還可以獲得房地產租金收入。同時房主也籌集到了資金。

隨著 DeFi 基礎設施項目的成熟,RWA 代幣化獲得了進一步發展和創新。

MakerDAO、Aave 和 Chainlink 等開創性項目正在帶頭探索 DeFi 領域內 RWA 的潛力。

雖然對 RWA 的監管尚不確定,但這一敘事的長期潛力仍然很大,能夠重塑 DeFi 格局並為加密市場和傳統市場帶來價值。因此,請密切關注這個敘事的後續發展。

根據加密研究員 Crypto Koryo 的整理和匯總,目前市面上的 RWA 項目超過 50 個,一些項目的原生代幣,例如 $CREDI、$SMT 和 $FACTR 在過去 3 個月內上漲了 10 倍以上。不過,大多數項目還沒有推出代幣。因此,這一敘事目前還有哪些機會?下面讓我們進一步探索。

一、房地產代幣化

LABS Group ($LABS) 

LABS Group 是一個房地產代幣化平台,允許房主將自己的房屋代幣化以在沒有中介的情況下籌集資金,投資者也能通過二級市場接觸到其他更高流動性的房地產代幣。

此外,LABS Group 還推出了一個 Web3 度假平台 Staynex,使度假村、酒店和別墅能夠代幣化為 NFT——Staynex 通行證。Staynex 通行證為持有人提供了實用性,不僅可以使他們能夠靈活地進行全球旅行,隨時住店,還可以從房間租賃中獲得收益。

ELYSIA ($ELFI) 

ELYSIA 是一種將 RWA 代幣化的協議,使 RWA 更容易在區塊鏈上變現。用戶可以將自己的RWA 創建為代幣,然後在 ELYSIA 的 DeFi 平台 ELYFI 上出售,或作為抵押品借出其他加密資產。

Tangible ($TNGBL)

Tangible 是一個 RWA 代幣化生態系統。通過推出一個由房地產支持的原生收益穩定幣 Real USD,為用戶提供了接觸 RWA 代幣化的途徑。

在 Tangible 上,任何人都可以使用 Real USD 從世界領先的供應商處購買有價值的實物商品,包括但不限於藝術品、高檔葡萄酒、古董、手錶、奢侈品。

當用戶購買在 Tangible 上列出的 RWA 後,將鑄造 TNFT(“Tangible non-fungible token”),代表實物。Tangible 會將實體物品存入實體保險庫中,並將 TNFT 發送到買家的錢包。TNFT 可自由轉賬、交易。

Propy ($PRO) 

Propy 為買家、賣家、代理人提供了一個基於區塊鍊和智能合約的房地產交易平台,有助於即時交易,減少欺詐。目前,該平台與分佈在美國各地的房地產合作夥伴處理了超過 40 億美元的交易。

Parcl

Parcl 是一個專注於房地產的合成資產交易平台,提供了可投資於全球房地產市場的價格走勢,用戶可以瀏覽全球房地產市場,並根據他們認為房地產價值的漲跌來做多或做空。

RealT

RealT 成立於 2019 年,在此後 3 年多的時間裡,該平台已經處理了超過 5,200 萬美元的房地產代幣化,投資者可以簡單的購買 RWA 代幣。已經有 970 多個房屋在 RealT 平台上代幣化,位置分佈在美國底特律、克利夫蘭、芝加哥、托萊多和佛羅里達等州。

Theopetra

Theopetra 及其合作夥伴 T-Homes、REAT 將圍繞 $THEO 代幣構建一個房地產生態系統,旨在讓美國底層人租得起住宅。

EktaChain

EktaChain 是一個基於區塊鏈的去中心化房地產交易平台,旨在讓每個人更快、更容易地從事房地產業務。該平台允許所有人以低至 100 美元的金額交易房地產。

Mattereum

Mattereum 是一個可以將 RWA 代幣化為 NFT 的平台,包括奢侈品、藝術品、房地產。每筆NFT 交易背後都包含有一個簡易的法律框架來處理出現的任何爭議,並且它適用於160 多個國家法律。

Robinland

Robinland 的使命是為房地產行業搭建一個TradFi 和DeFi 之間的橋樑。通過對高質量、可產生租金的商業房地產資產進行代幣化,可讓其從個人投資者或MakerDAO 等機構貸方那裡獲取流動性。

HOME Coin Finance

HOME Coin Finance 為投資者提供了通過住房抵押貸款支持的穩定幣$HOME 中獲得穩定收益的機會。

二、多資產代幣化

Paxos ($PAXG)

Paxos 是一個區塊鏈金融基礎設施平台,為企業客戶提供資產代幣化、託管、交易、結算等服務,使任意資產在任何時候都能夠實現可信和即時的轉移。

雖然美國監管機構在今年 2 月份迫使 Paxos 停止鑄造美元穩定幣 $BUSD,但該平台仍在推廣其黃金錨定幣 $PAXG (PAX Gold)。Paxos 早在 2019 年就發行了 $PAXG,在此後的三年多裡,它已經悄然增長到約 5 億美元的市值。與代表黃金的ETF 不同的是,$PAXG 代表了持有者持有著實物黃金,並且可以隨時贖回1:1 的實物黃金。 

值得一提的是,Paxos 是融資最多的區塊鏈公司之一,總融資額超過 5 億美元,主要投資者包括 OakHC/FT、Declaration Partners、Mithril Capital 和 PayPal Ventures。

Tokeny Solutions

Tokeny 提供企業級的代幣化基礎設施,允許企業合規地發行、轉移和管理區塊鏈上的資產,使他們能夠提高資產流動性。

StrikeX ($STRX) 

StrikeX 是一個RWA 代幣化生態系統,產品包括:

  • TradeStrike(RWA 代幣中心化交易平台,CEX)
  • Stock Token Bridge(RWA 代幣創建平台)
  • StrikeX 錢包
  • TradeX(RWA 代幣去中心化交易平台,DEX)
  • Xchain(服務於 StrikeX 生態系統的私有區塊鏈)
  • $STRX(StrikeX 生態系統原生代幣)

INX ($INX) 

INX 為RWA 代幣和加密貨幣提供了一個符合美國SEC 監管的交易平台。

Curio ($CUR)

Curio 是一個RWA 代幣化生態系統,產品包括:

  • Rollapp(RWA 代幣創建平台)
  • CurioInvest(將限量版汽車代幣化,用戶可共同投資,分享利潤)
  • $CSC(瑞士法郎穩定幣)
  • CapitalDEX(RWA 代幣去中心化交易平台,DEX)
  • Wrapped Fractional Physical – NFTs(所有權、知識產權代幣化)

三、TradFi

Polytrade ($TRADE) 

Polytrade 構建了一個去中心化貿易融資平台,旨在為多個行業的企業提供無縫貸款。

Defactor ($FACTR) 

Defactor 通過將傳統融資與DeFi 聯繫起來,旨在為企業提供融資機會和流動性。

Sologenic

Sologenic 是一個 RWA 代幣化生態系統,產品包括:

  • Sologenic Asset Tokenization(RWA 代幣中心化交易平台,CEX,將對 40,000 多隻股票、ETF 和商品進行代幣化)
  • Sologenic DEX(RWA 代幣去中心化交易平台,DEX,也可交易上述代幣化資產)
  • Sologenic NFT 市場
  • Sologenic 錢包

ConsolFreight

ConsolFreight 是一家專注於航運業數字化轉型的區塊鏈平台,提供貿易融資和貨物保險服務。

四、Layer-1

Polymesh Network ($POLYX) 

Polymesh 是專門為 RWA 代幣而構建的機構級許可區塊鏈。亮點:

  • 將治理、身份、合規性、機密性納入區塊鏈的核心。
  • 所有參與者——無論是代幣發行商、投資者、節點運營商,都必須先通過去中心化的 KYC 驗證。
  • 節點運營商必須是金融實體。
  • 原生代幣 $POLYX 被瑞士法律歸類為實用型代幣。(根據瑞士金融監管機構 FINMA 的指導)

MANTRAO ($OM) 

MANTRA Chain 是一個基於 Cosmos SDK 構建的 L1 區塊鏈,旨在成為一個企業之間相互協作的網絡,吸引企業、開發人員構建從 NFT、遊戲、元宇宙到合規的 DEX 等任何應用程序。

MANTRA Chain 上的第一個 dApp 是 MANTRA Finance,其目標是成為一個全球監管的 DeFi 平台,將 DeFi 的速度和透明度帶到不透明的 TradFi 世界,允許用戶發行、交易 RWA 代幣。

Realio Network ($RIO) 

Realio Network 是一個可互操作的 L1 區塊鏈,專注於 RWA 代幣的發行和管理。

Provenance ($HASH) 

Provenance 是一個創建於 2018 年,基於 Cosmos SDK 構建的L1 區塊鏈,旨在使金融機構和金融科技公司能夠無縫、安全地發行、交易金融資產代幣。

在此後的發展中,該鏈使 60 多家金融機構、金融科技公司、DeFi 以及銀行、信用合作社能夠大規模發行、管理和交易金融資產代幣。截至 2023 年,Provenance 處理了超過 120 億美元的金融資產交易。

Intain

Intain 是一個專注於融資、信貸的L1 區塊鏈。

五、氣候/ReFi

KlimaDAO ($KLIMA) 

KlimaDAO 為個人和組織提供了通過其基礎設施和由真實碳資產支持的 $KLIMA 代幣直接參與碳信用市場的機會。

KlimaDAO 旨在解決碳信用市場的關鍵問題:

  • 流動性不足:碳信用有許多不同的種類;不同的中介,分割碳市場的總流動性。
  • 不透明  
  • 效率低下

Regen Network ($REGEN) 

Regen 旨在使用區塊鏈、DeFi 和其他 Web3 工具成為全球可再生生態系統的催化劑。用戶通過購買、交易碳信用代幣和生態信用,為可再生項目提供資金。

Toucan Protocol ($BCT) 

個人、企業可以通過使用 Toucan 的基礎設施將碳信用額轉化為代幣,擴大對地球的保護。

Flow Carbon  

Flow Carbon 是一個將碳信用額代幣化的平台,有助於提高透明度和流動性,幫助擴大碳信用市場。

六、農業

Agro Global Token ($AGRO) 

Agro Global Token 是一個加密貨幣,旨在為農業問題提供解決方案並進行大量投資。

LandX Finance ($LNDX)

LandX 是一個去中心化協議,旨在縮小農民和投資者之間的距離。

LandX 協議使借款人(農民)和投資者之間達成協議,投資者為農民提供資金來換取土地的部分未來收益,而農民則解決了用於購買新土地、新設備的融資難題。

七、身份

SpruceID

SpruceID 是一家專注於去中心化身份和Web3 身份驗證的公司,其開發的身份工具包SSX 使用戶能夠在不依賴第三方的情況下管理和控制自己的數字身份。

Quadrata

Quadrata 是一個去中心化身份系統,企業和消費者可以通過身份證/護照生成一個數字護照(SBT,不可轉移),在隱私保護的基礎上無縫訪問整個Web3 dApp 網絡。

八、私募股權

Credefi Finance ($CREDI) 

Credefi 將加密貨幣投資者與中小企業借款人聯繫起來,旨在向現實世界企業提供去中心化和安全的貸款,同時為貸方提供與加密市場波動無關的固定收益。

KKR

管理著價值約 4,710 億美元資產的投資巨頭 KKR ,已將醫療健康支線基金在 Avalanche 區塊鏈上代幣化,以增加個人投資者的可及性。大型機構投資者和超高淨值個人參與 KKR 基金的門檻要求通常是數百萬美元,而個人投資者通過這個“代幣化”的支線基金,投資的最低門檻降到了10 萬美金。

九、公共股權

Backed Finance

Backed Finance 是一個 RWA 代幣交易平台,其中,股票、ETF 等 RWA 被代幣化為可跟踪市場價格的 ERC-20 代幣。代幣可在不同錢包間自由轉移,並 100% 由 RWA 儲備支持。

十、私人固定收益 

TrueFi ($TRU) 

TrueFi 是一個去中心化信貸協議,使機構能夠以固定利率獲得信貸,從而以資本高效的方式對其業務進行再投資。投資者可以將 USDC/USDT/TUSD/BUSD 選擇對應的貸款資金池為其添加流動性,從而放貸生息賺取收益。TrueFi 現階段主要聚焦在向加密原生的交易類投資機構提供穩定幣的無抵押借貸服務,未來將逐步探索向公司和個人發放無抵押貸款。

Maple Finance ($MPL) 

Maple 是一個去中心化信貸協議,為機構提供無抵押貸款。投資者可以作為流動性提供者將資金($USDC 和 $MPL)存入貸款資金池,為貸款提供資金並賺取收益。

Clearpool ($CPOOL)

Clearpool 是一個去中心化信貸協議,為機構提供無抵押貸款。(放貸者只能向他們受邀加入的機構資金池提供流動性)

FortunaFi

Fortunafi 是一個去中心化信貸協議,為企業提供無抵押貸款,而企業會把每月的生意收入的一定比例作為還款利息。

十一、公共固定收益

Swarm Markets ($SMT)

Swarm Markets 為 RWA 代幣發行、流動性和交易提供合規的 DeFi 基礎設施,並受到德國監管機構的監督。

Ondo Finance ($ONDO) 

DeFi 協議 Ondo Finance 推出了一個基於美國國債和公司債券的代幣化基金。

十二、新興市場 

Goldfinch ($GFI) 

Goldfinch 是一個面向真實世界債務基金和金融科技公司的去中心化信貸協議,目前貸款總額已超過 1 億美元。投資者可以向貸款公司資金池提供資金,以賺取利息。

Brú Finance

Brú Finance 是一個專注於農產品的去中心化信貸協議,農民可以將他們的農業商品代幣化,並抵押在鏈上,以獲得貸款,而農業商品則被存放在實體倉庫中。由於農產品價格波動仍然很低,因此也很好的保護了借款人和貸款人的利益。

Credix Finance

Credix Finance 是一個去中心化信貸協議,專注於為新興市場提供無抵押貸款。

十三、證券型代幣

Centrifuge

Centrifuge 是一個鏈上信貸生態系統,旨在為中小企業主提供一種將其資產抵押在鏈上並獲得流動性的方式。

Centrifuge 於 2017 年推出,並已在其市場上為總計 3.17 億美元的資產融資。

Securitize

Securitize 開創了一個完全數字化的一體化平台,用於發行、管理和交易符合現有美國監管框架的數字資產證券。

十四、其他

PropChain ($PROPC) 

Propchain 是一個基於區塊鏈的房地產代幣投資市場,為用戶提供了投資全球房地產市場的渠道,以及各種性質、規模、估值的工具。Propchain 解決了房地產投資者在傳統市場中遇到的許多問題,該平台不斷採購新房產,在盡職調查後上市代幣,以確保平台上永遠不會缺少投資選擇,也保證了房產的安全性和可持續性。

Propchain 允許投資者的投資門檻低至 1,000 歐元。所有房產均由 Propchain 的物業管理團隊團裡,投資者只需從房產中收取租金即可。

Galileo Protocol

Galileo Protocol 是一個將 RWA 代幣化為 NFT 的平台,NFT 支持多鏈轉移。目前該平台主要提供奢侈品的代幣化服務。

LODE

LODE 是專注於黃金和白銀的代幣化市場,它創建了代表了白銀的代幣 $AGX 和代表了黃金的代幣 $AUX,以便於投資者快速投資、交易、轉移。黃金和白銀實體 100% 被存放在 LODE 的實體金庫中。

Project 79

Project 79 是一個專注於黃金、礦業、貴金屬倉庫、貴金屬精煉廠、土地所有權的代幣化交易市場。

Homebase

Homebase 是一個房地產代幣化平台。通過 Homebase,用戶可以以低至 100 美元的價格投資於產生租金的住宅房地產。

Lingo

Lingo 是一個酒店房地產代幣化平台,代幣持有人不僅可以獲得收益,而且也可以根據持有時長,獲得世界各地酒店的免費住房機會。

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