Maple Finance 介紹|簡化融資的利器

maple finance

用於機構借貸的 DeFi 平台 Maple Finance 推出 4000 萬美元的流動資金池,由加密原生投資公司 Maven 11 支持。機構投資者資助的資金池將為借款人提供流動性,這是加密熊市期間特別有價值的資源。

Maven 11 資金池將向加密貨幣做市商或為交易所提供足夠資金以穩定交易的大公司提供貸款。作為回報,貸方將從做市商那裡獲得收益。該池的借款人包括 Wintermute 和 Flow Traders,Maple 最初在借款人中列出了 Bastion、Nibbio 和 Folkvang Trading,但一位發言人在這篇報導發表後發表報導,這些公司目前沒有參與。“Maven 11 是第二個池平台上的代表,”Maple 首席執行官 Sidney Powell 在接受採訪時告訴媒體。

Maven 11 之前支持了一個 Maple 池,該池借出更開放和 “DeFi 原生” 的包裝 ETH (wETH)。“他們在最近的波動中表現特別好,” Powell說,“他們迄今為止沒有違約,這意味著他們的表現優於大多數 CeFi(集中式金融)貸方。”

新設置獲得了大型金融機構所需的了解客戶和反洗錢保護的許可。

Maple 提供基於區塊鏈的技術來設置和維護池。雖然所有借款人都簽署了一份標準化的法律協議,允許他們獲得貸款,但 Maple 將承銷權留給了貸方。


Maple Finance 介紹

Maple Finance 是一個建立在以太坊和 Solona 基礎上的機構加密資本網路。Maple 為信貸專家提供基礎設施,以有效管理和擴大加密貸款業務,並將機構和個人貸款機構的資金與創新的藍籌公司連接起來。Maple由傳統金融機構和去中心化的金融領導者共同打造,通過將行業標準的合規和盡職調查與智能合約和區塊鏈技術支持的無障礙貸款相結合,正在改變資本市場。Maple 是金融機構、匯集代表和尋求鏈上資本的公司的成長門戶。

Maple 為借款人提供完全在鏈上完成的透明和高效的融資。對於貸方來說,Maple 通過向多樣化的加密藍籌股提供貸款,提供了一個可持續的收益來源。管理這些池子的池子代表會盡職盡責,並與借款人設定條款。

該協議由兩個 token(MPL和xMPL)治理,這使得 token 持有人能夠參與治理,分享費用收入,並為 Lending Pools 提供池覆蓋。


Maple Finance 如何使用

Maple 的無抵押貸款基礎設施專注於機構貸款人和企業借款人,這與其他去中心化金融(DeFi)借貸平台(如 Aave 和 Compound)不同。後者的過度抵押貸款服務以浮動利率為特點,面向更廣泛的借款人受眾。

Maple 生態系統的用戶分為四類:

  • 機構借款人,如對沖基金、交易所或做市商,通過 Maple 高效、透明的鏈上協議,利用 Maple獲取聚合的融資來源。這些借款人利用他們的聲譽獲得無抵押貸款,以換取向匯集代表和項目的分散自治組織(Decentralized Autonomous Organization, DAO)支付的“設立費”。在貸款期間,借款人將支付利息,其中 10% 給 Pool Delegate,其餘的給 Pool Cover提供商,貸方給 Pool。Maple DAO 控制著項目的資金。
  • 流動性代表是經驗豐富的金融專業人士,他們負責對借款人進行盡職調查,通過審查他們的聲譽和記錄,並利用這些信息來協商具體的貸款條款。從那時起,資金池代表根據商定的貸款參數從一個指定的流動性池中發放貸款,以換取借款人支付的設立費用和持續費用。費用是利息收益的一個百分比。所有參賽代表都要經過 Maple 團隊嚴格的白名單程序。
  • Maple 的貸款機構通過將資金分配給 Maple 的流動性代表,向經過審查的機構借款人進行多元化投資,獲得固定收益。更具體地說,銀行將資金存入以流動性資產計價的資金池,以換取貸款資金的利息。這些出借方不需要 MPL token 來參與放貸;他們也有機會通過參與 Maple 的鏈上生態系統來獲得 MPL token 獎勵。
  • 通過將 BPT token 與 USDC/MPL 綁定到池中以提供損失資本,利益相關者為 Maple 的貸款池提供保險,或“池保”。這些 token 被清算,用於彌補違約發生時的損失,並作為發生這種風險的交換。除了 MPL 的下注獎勵外,下注者還會從借款人那裡獲得一定比例的利息。

在 Maple 的實際使用方面,借款人首先創建個人資料並在 Maple 上提交他們首選的貸款條款和報價請求(RFQ),供池代表審查。如果資金池代表對借款人提議的貸款條款感興趣,它將進行進一步的盡職調查。Maple 和 Pool Delegate 都將進行徹底的 KYC 和 AML 盡職調查。

一旦雙方就條款達成一致,借款人就會從那裡啟動貸款合同,然後資金池代表可以從符合貸款條款和條件的貸方那裡獲得資金。

一旦貸款啟動,借款人就可以用這筆錢來經營他們的業務、支付利息並在完成日期償還貸款。建立費是預先支付的,33% 發送給參與的礦池代表,67% 發送給 Maple DAO。


Maple Finance 的願景

隨著 DeFi 行業的不斷發展和擴大,機構採用已變得越來越普遍。然而,許多企業繼續受到該行業缺乏親和力的阻礙,這可能使這些實體難以利用新的融資和流動性形式。一些受歡迎的 DeFi貸款平台,如 Aave 和 Compound,正在讓企業更容易獲得資金,但這些協議不向借款人提供信貸,因為它們要求他們的鏈上貸款進行過度抵押。雖然這種做法有助於保持這些平台的償付能力,但也導致了更嚴格的借貸形式。

相比之下,Maple 創造了一個去中心化的信貸市場,允許每存入一美元的價值就有更多的資本被貸出。擴大信貸解決了對過度抵押貸款的需求,並允許機構將有效資本再投資於其業務。此外, Maple 允許任何人成為出借人或流動性提供者,並從向機構借款人放貸中賺取收益——從而給每個人一個參與的理由。雖然有人認為無抵押貸款會帶來風險,但參與 Maple 項目的用戶對項目的用戶聲譽系統和平台提高借貸市場資本效率的能力充滿信心。

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