泰達幣 USDT 是什麼?怎麼買?有什麼風險?

目錄

  1. 泰達幣是什麼
  2. 泰達幣是怎麼運作的
  3. 泰達幣的優點
  4. 泰達幣風險
  5. 泰達幣怎麼買?
  6. 泰達幣怎麼匯款轉帳?
  7. 泰達幣常見問題解答(FAQs)
泰達幣
泰達幣是什麼

泰達幣 USDT 是什麼

泰達幣(Tether)是一種加密貨幣,俗稱 USDT,於 2014 年由 Tether Limited 發行和管理,該公司聲稱每發行一個 USDT,就會在其儲備中增加等值的美元或其他資產,以確保 USDT 的穩定價值,然而,這一機制時常遭受透明度的質疑。

USDT 是目前加密貨幣市場中,市值最大的穩定幣。其價值與「法定貨幣美元」等值挂鉤

泰達幣的目的是提供一種穩定的加密貨幣,使投資者可以在區塊鏈上進行交易時,不受其他加密貨幣價格波動的影響,因此泰達幣也被各大加密貨幣交易所廣泛接受,這使得交易泰達幣變得容易,而隨著泰達幣持有者增加,其也成為了加密貨幣市場上的重要參與者。

註:Tether Limited 除了推出泰達幣外,後面還陸續推出了其他法幣挂鉤的版本,如歐元、人民幣等。

代幣名稱泰達幣 USDT
代幣類型美元穩定幣
發行機制中心化發行,由 Tether Limited 公司控制
發行日2014
發行價通常與美元 1:1 掛鉤
代幣作用交易對沖、價值儲存、跨境支付
透明度經常受到質疑,關於儲備和發行的透明度問題
法律與監管面臨多方面法律和監管的挑戰
市場接受度廣泛用於加密貨幣交易所
風險與挑戰法律風險、透明度問題、信任問題
泰達幣的母公司為 iFinex,該公司在市場上還推出了一間名叫 Bitfinex 的加密貨幣交易所,是目前市場上全球前十大交易所,並以放貸業務最為著名,其放貸利率甚至有機會高達年化率 20%,詳細可以參考我們撰寫的 【2023 Bitfinex 交易所完整教學】放貸、出金、入金,安全嗎?

泰達幣 USDT 運作原理

  1. 法定貨幣儲備:泰達幣的發行機構會在銀行帳戶中儲備等值的法定美元,這些美元儲備用於支持每一個發行的泰達幣。
  2. 泰達幣發行:當用戶購買泰達幣時,他們將法定美元兌換為等值的泰達幣。Tether Limited 將用戶的法定美元儲備保留在銀行帳戶中,並為用戶生成相應的泰達幣。
  3. 區塊鏈記錄:泰達幣的交易記錄被記錄在區塊鏈上,其中包含所有泰達幣的交易紀錄和帳戶餘額,保證交易的透明性和安全性。
  4. 兌換和贖回:用戶可以隨時將泰達幣兌換回等值的法定美元,他們可以將泰達幣退回給發行機構,並收回相應的法定貨幣。
在加密貨幣交易所中,USDT 最常被用作交易對沖工具,幫助投資者管理風險。它的穩定性對於提高市場流動性和減少價格波動起著關鍵作用。

泰達幣的優點

泰達幣作為穩定幣,具有廣泛的應用場景與好處,包含了:

  • 穩定性:由於泰達幣的價值挂鉤於法定貨幣,它相對於其他加密貨幣更穩定,減少了價格波動帶來的風險,這使其成為交易者避免其他加密貨幣波動的好選擇。
  • 流動性:泰達幣在加密貨幣市場上廣泛使用,並且在許多交易所和區塊鏈平台上交易。這提供了高度的流動性,使用戶可以輕鬆進行買賣和兌換操作。
  • 匿名性:與其他加密貨幣一樣,泰達幣交易也可以保持一定程度的匿名性。這對於那些注重隱私和安全的用戶來說是一個重要的優點。
  • 全球性:由於泰達幣是基於區塊鏈技術的,它可以在全球各地進行即時交易,並減少傳統跨境支付所帶來的匯率波動風險與手續費。

泰達幣的風險與爭議

  • 法律和監管風險:加密貨幣行業面臨著不斷變化的法律和監管環境,這可能對泰達幣的運營和使用帶來風險。
  • 技術風險:區塊鏈技術本身存在一定的風險,如安全漏洞、智能合約錯誤等。這些風險可能導致用戶的資金損失或系統不穩定。
  • 信任風險:泰達幣的價值挂鉤於法定貨幣,其穩定性取決於發行機構的資金儲備和透明度。如果出現資金問題或透明度不足,可能會損害用戶對泰達幣的信任。
  • 印鈔爭議:承接信任風險,隨著牛市火熱, Tether Limited 發行方大量發行泰達幣(印鈔)也造成了市場的不信任,懷疑發行方沒有 100% 償付能力。
  • 洗錢爭議:由於泰達幣具有高穩定性、高流動性,並且又可以在全球各地匿名交易,因此成為許多非法資金(詐騙)洗白的管道。

由於 泰達幣 Tether 在市場上常常有傳聞說,其真實美元持有量缺乏透明度以及合作夥伴公司 Bitfinex 存在問題,投資者偶爾會對其償付能力有所擔憂,失去了信心,導致價格下跌,以下是過去幾次曾經有大幅價格脫鉤的時間點。

  • 2016 年 8 月:USDT 短暫下跌至 0.97 美元
  • 2017 年 4 月:USDT 短暫下跌至 0.91 美元
  • 2022 年 5 月:LUNA 垮台造成穩定幣 UST 崩潰,引起市場不信任,USDT 短暫下跌至 0.95 美元 
  • 2022 年 11 月:由於 FTX 的崩潰動搖了整個加密貨幣市場的信心,USDT 短暫下跌至 0.98 美元 
USDT 因其獨特的發行機制,在法律和監管方面面臨不少挑戰。包括如何遵守各國的反洗錢(AML)和了解你的客戶(KYC)法規,在保持穩定價值的同時,也必須應對不斷變化的監管環境

泰達幣怎麼買?

​​如果你想購買泰達幣(Tether),可以遵循以下步驟:

  1. 選擇合適的交易所:首先,你需要選擇一個可靠且支持泰達幣交易的加密貨幣交易所。確保該交易所具有良好的聲譽、安全性和良好的流動性。
  2. 註冊帳戶:在選定的交易所上註冊一個帳戶。這通常需要提供個人身份驗證和相關資訊。
  3. 存入資金:在成功註冊並登入後,你需要存入資金到你的交易所帳戶。台灣交易所接受台幣銀行匯款,國際交易所則支持信用卡、P2P 等多元方式
  4. 尋找泰達幣 USDT 交易對:一旦你的帳戶匯入資金完成,你可以在交易所上尋找泰達幣 USDT 的交易對開始進行交易。
  5. 提取泰達幣 USDT:如果你打算將泰達幣轉移到你自己的區塊鏈錢包或其他交易所,你可以使用交易所提供的提款功能將泰達幣提取到你的錢包地址。

1. 台灣虛擬貨幣交易所

台灣交易所主要的特點在於可以台幣出入金,並有相關法規規範,多了一層保障

我們推薦用戶可以使用台灣的加密貨幣交易所「MAX」,MAX 是 Maicoin 團隊打造的交易所,在 2018 年正式上線,用戶可以通過電腦、手機 APP,API 綁定進行交易,最重要的是它支持台灣銀行帳戶的「臺幣出入金」,用戶可以在 MAX 交易所內直接找到 USDT/TWD 的交易對,對於台灣用戶來說非常方便。

MAX 交易所其他特色:

  • 遠東銀行信託保障
  • 已完成「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」
  • 交易品種多,不同的加密貨幣都可以買賣。
  • 安全性較高,經營時間較久,從未被駭客攻擊過。
  • 提供更多種入金出金方式。

2.國際加密貨幣交易所

國際交易所提供較多新的幣種與金融理財衍生性商品,讓用戶有更多選擇與玩法

我們推薦用戶可以使用全球知名的加幣貨幣交易所「幣安」以及「OKX」來購買泰達幣,其雖不提供從台灣銀行帳戶直接台幣出入金,但用戶還是可以透過信用卡、交易所第三方媒合交易(P2P、C2C)來進行入金

  • 幣安 Binance:全球最大交易所,幣種與理財產品齊全 
  • OKX:提供豐富的交易種類與理財產品,並且開發了易於新手使用的 Web3 錢包

泰達幣怎麼匯款?

當你要將購買的加密貨幣轉移到其他交易所 / 錢包,你必須選擇相同的「鏈」來做轉幣的動作,不同的加密貨幣建立在不同的區塊鏈網路;網路不同,架構、格式與錢包地址就不一樣。

舉例:就像不同國家銀行的匯款地址與格式不同,你不能直接把 A 國的錢直接匯入 B 國,一但匯錯錢將很難找回(因為區塊鏈是去中心化的)

以下這邊我們以「台灣加密貨幣交易所 MAX 」轉帳至「國際加密貨幣交易所 OKX 」為例

1.進到 MAX 錢包頁面找到 USDT,並選擇提領

2.確認有支援的區塊鏈網路

3.前往 OKX 確認 USDT 有支援的區塊鏈網路

  • ERC20:大部分交易所皆有支援,但費用較高
  • TRC20:USDT 在交易所之間匯款的熱門選擇,手續費通常為 1 USDT
  • Polygon(Matic):手續費最低,但支援的地點較少

4.複製地址並貼上送出,完成匯款

如果金額較大量,建議投資者可以先匯小額進行嘗試


泰達幣常見問題解答(FAQs)

Q1:泰達幣確切是如何運作的?

詳細可參考官方公佈的運作原理影片

Q2:泰達幣的價格是否會波動?

泰達幣的價格通常會保持相對穩定,因為它的價值挂鉤於法定貨幣。然而,由於儲備的信任問題,市場價格仍然可能存在波動。

Q3:Tether 支持哪些加密穩定幣?

Tether 支持美元 (USD)、歐元 (EUR)、墨西哥比索 (MXN) 和離岸人民幣 (CNH)。Tether代幣用₮表示,分別表示為USD₮、EUR₮、MXN₮、CNH₮。

Q4:泰達幣是否可用於日常消費?

一些商家已經開始接受泰達幣作為支付方式。然而,泰達幣在日常消費中的普及程度仍然相對較低,需要更廣泛的商家和用戶參與。

加密貨幣屬於高風險投資,本網站內容均不構成任何投資建議與責任。

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